-
九方财富亮相2023华为全联接大会，全面加速行业智能化
随着科技飞速进步，行业智能化已成大势所趋。在此背景下，9月20日-22日，九方财富(09636.HK)受邀出席，并将在华为全联接大会世博展览馆展出新推出的九方智能投顾数字人“九哥”，这是业内首款证券投资数字人产品，见证了行业智能化变迁新趋势。 智能投顾数字人亮相“数智全球经济都产生深远的影响。业内人士分析，此次华为全联接大会一是前瞻洞察，提供商业与战略对话平台，二是阐述华为业务战略方向、关键举措和实践，三是发布创新产品、产品组合与行业解决方案，分享优秀商业案例，展示优秀伙伴及生态建设计划和成果。九方财富一直是华为云的战略合作伙伴，双方不仅打造科技创新联合实验室，而且在智能投顾数字人发布会上，九方财富聘请华为云多位技术专家担任科技创新实验室技术顾问，共同推动数字技术与投顾产业的深度融合。 在“数智化”转型道路上，九方财富也是先驱者。早在2019年，九方财富就全面开启“数智化”转型，第一代文本对话机器人“人工智能应用，业务风险洞察、九方OCR模型、金融虚假舆情识别、用户情感分析、金融实体识别及纠错模型等“工具箱”为客户创造更大价值；2021年，则全面打造“
-
提升学生金融素养，培育财经视频达人，九方财富助力“金融人才创造营”
为积极响应中国证券投资基金业协会发起的“一司一省一高校”九方财富受邀成为该活动首席合作机构，通过“九方开讲”“九方Z计划”“九方职日生”等环节，以多种创新形式向高校学生普及投资与理财知识，进一步推动了投资者教育走进大学校园，而且积极践行企业社会责任和担当精神，传播长期投资、价值证监会与教育部联合印发《关于加强证券复旦大学、北京交通大学、大连理工大学、上海对外经济贸易大学、上海师范大学、东北财经大学、首都经济贸易大学、北京工商大学。活动也得到了多家金融机构大力支持，九方财富作为首席合作机构，东方证券、金融投资需求，以专业、有趣、正能量的活动内容和方式多渠道开展各类投资者教育进高校活动，为构建规范、透明、开放、有活力、有韧性的元宇宙的神秘面纱》《同样的大学生活，不一样的人生起点》等视频都成为爆款，一时间圈粉无数。本届活动仍面向全国高校并鼓励参赛者通过自己的视角和方式，呈现财经领域的热点话题、经济发展趋势、
-
出逃“缅北”，你需要打破信息屏障
上次我们分享《留美心理学女博士自述：电诈团伙冒充“公检法”骗我27万美元》，这个案例讲述的是一位在美国读书的女博士被诈骗的故事。发布后，评论区里有很多人在嘲笑这个女孩子，说她傻白甜，书都白念了，连这么简单的骗局都没办法分辨。 首先，那些愿意把自己被骗经历分享出去的人都是挺了不起的，或者说都是有底线、心地比较善良的人。被骗其实是一件很屈辱的事情，会让人觉得自己智商有问题，所以大多数人被骗后都只能自己承受，不会公开分享自己的经历，帮助其他人减少被骗的机会。 不要觉得这些骗局成功率不高，事实上在海外，这种股市中的市场操纵和某些人制造的某些假象。而最重要的就是打破信息屏障，只要信息屏障被打破，信息被充分地披露出来，以大多数人的正常判断力都不会上当受骗。 还有一点需要补充，在《留美心理学女博士自述：电诈团伙冒充“公检法”骗我27万美元》发布后，有人通过电子邮件与我讨论了这位女博士受骗的过程，他提到了两个问题： 首先，他认为不应该把这位女士标记为“女博士”，因为这会涉嫌贴标签。我后来与他交流时解释道，我并不是试图贬低女博士的含义。实际上，骗子的剧本针对的是特定的人群，而这种骗局主要针对女性，而且受过良好教育的女性更容易上当受骗。这一点本身值得我们深思。 另外，他提到知识经验并不等同于生活经验，这也是一个非常重要的观点，我非常认同。这位女博士本身是心理学博士，但在采访中我有一个疑问。按理说，心理学博士应该能够理解人性的需求和恐惧。然而，在与骗子打交道的过程中，并未将知识和经验转化为生活经验。这是为什么呢？ 其实这就说明，学术知识不等于生活知识。你想，这个女孩子她读到博士，肯定在学术知识方面已经积累得非常丰富了。但是生活方面的知识她非常少，比如说公安机关在办案的时候，不可能把笔录给其他犯罪嫌疑人看，这是基本常识，但她不知道。又比如，在公安机关办案的时候，检察机关一般不会提前介入，她也不知道…
-
留美心理学女博士自述：电诈团伙冒充“公检法”骗我27万美元
她是一个在美国读心理学博士的中国女孩，偶然接到一通自称是运营商的电话，之后陷入了一场长达三周的庞大骗局。跨境洗钱、公安部专案组、引渡条例……这些情节让她深陷恐惧无法自拔，甚至主动给骗子汇款。 这场骗局是如何编织的？一个心理学博士为什么无法识破？以下是对这位受害女博士的采访。 01 美国“运营商” 问：你能不能先简单介绍一下你自己的情况？ 答：我是1995年的，高中之后去的美国，然后在那边读本科，我的专业是心理学，本科毕业之后我直接读的博士。 问：在美国很多年了吧？ 答：今年是第九年。 问：那你一直都是学心理学的吗？ 答：对，我一直都是学心理学的。 问：那你这学心理学的，竟然还被骗子给骗了的话，我觉得真的还挺奇怪的。 答：确实是，而且我早已经知道很多诈骗的手段，听到很多，但我确实是没有听到过会有冒充公检法的，可能就是这一种我确实没有听到过。 问：那你能不能跟我们讲一讲，最早这个诈骗分子怎么联系上你的？ 答：有一天周末的时候，有一个美国运营商给我打电话，说一个注册在我名下的手机号在给别人发垃圾短信，而且这垃圾短信是微信或者让我下载一个三流软件。我一听微软的Teams，虽然我没有用过，但我觉得听起来还挺正式的，所以我也没有多想。 问：实际上你知道吗？国内的人是登录不了Teams。 答：OK好吧。后来我们就视频就连上了。连上之后，他就告诉我中间不能断，然后说“我们也在录音，录像”。 我说“可以”。 问：那这视频你见到对方了吗？ 答：他有出现过一次。 问：他当时穿的是警服吗？ 答：对。 问：真的是警服？那对面是一个什么样的人？ 答：就是一个普通的男的，一个小伙子，穿的是警服，而且他把那个警官的证给我示意了一下。 说实话，我确实没有看到细节，之后他就没有再出现过。 问：就是那个“警察”，那个视窗就没有再出现过了？按道理来讲他全程跟你视频的话，他应该也以视频的姿态出现，那他给你解释他为什…
-
九方财富入选港股通，长期投资价值获认可
8月18日，恒生九方财富（09636.HK）在市值、流动性、基本面等方面均符合恒生综合指数成分股纳入条件，即日起纳入“股票流动性及广受投资者的九方智投旗舰版，二是面向“具有较多投资经验及需求较为复杂的客户”的九方智投擒龙版。多年来，凭借着高质量的产品和服务，九方财富业绩实现快速增长，2019-2022年营业收入分别为2.74亿元、7.09亿元、14.52亿元、18.50亿元，年复合增长率达89.0%。 上市后，九方财富继续保持稳健增长。2023年上半年，公司总订单金额为12.60亿元，同比增长21.4%。其中九方智投旗舰版订单金额7.61亿元，同比增长23.1%；九方智投擒龙版订单金额5.00亿元，同比增长18.9%。全年订单总额有望实现25亿元，其中，高价订单增长明显。九方智投擒龙版（豪华版本）上半年订单金额为1.78亿元，同比增长超过3倍；九方智投旗舰版（高端组合）上半年订单金额同比增长72.7%至2.55亿元。 九方财富财务状况持续强劲。截至2023年6月末，九方财富经营性现金流净增长2.13亿元，同比增长331.7%；现金及现金等价物余额达8.14亿元，较去年末增长130.6%。 稳定的盈利能力和健康的财务状况是一家企业高质量发展的根本，九方财富通过过硬的自身素质获得了投资者的青睐，也充分保障投资者回报的稳定性。 AI浪潮冲击下，九方财富紧跟时代脚步，积极拥抱百度文心一言首批生态合作伙伴；4月，与股市场一直以来都是国际资本的投资“热土”，而通过港股通，内地资金近年已经成为港股市场最有力的买方力量之一。数据显示，2022年绝大多数时间里，港股通资金贡献了近1/4的流动性，成为港股市场最重要和活跃的交投方之一。截至2022年底，南向港股通（包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通）八年累计成交31.3万亿港元，累计2.6万亿港元内地资金净流入港股市场。内地投资者透过港股通…
-
九方财富中报出炉：订单金额同比增长迅速，获客能力节节攀升
离上市过去仅仅才5个月，AI的大力发展，九方财富加大投入，抢先发布了指数成份股的变动中，九方财富正式成为518只成份股当中的一员。 在投资者教育平台九方财富业务持续增长背后，与国人对于投资认知态度的变化，以及九方财富CEO对国内证券投顾赛道看好的预期不谋而合。 股海变形记 在波澜壮阔的A巴菲特价值投资逻辑，抱团蓝筹股走红的张坤…… 除了根正苗红的基金经理们，从草根逆袭成为牛散，继而成为百亿对冲基金Top Ace，其投资方法论也经历了，从遭地产股重挫冲击‘走麦城’到概念股之王，再到后来被市场逐渐遗忘的过程。 不只是A股市场，在以收益率论英雄的投资界，被美联储加息的“乌云笼罩”之下，按照DCF模型估值法定价、前两年风光无限的大蓝筹能源，从周期再到游戏传媒，投资者还来不及掉转枪头，下一个意想不到的风口就来啦。 这两年，在主观与量化的你追我赶中，机器的快、准、狠在某些方面，超越了人脑的皮层，让主观基金经理不得不服软，抱着打不过就加入的心态，识时务者为俊杰才是上乘之选。 毕竟，量化是在贝塔里面找阿尔法，柔和了量化的指增或者纯量化策略打板收益能比传统多头高出十倍左右。 今年大放异彩AI更是为投资添砖加瓦。随着以华为云垂直探索的“AI+投顾”数字人，靠着不断被投喂的海量数据、24小时不间断的服务，通过全周期陪伴来解决客户千人千面的需求。 目前很多专业投资机构，已经用多因子框架与索罗斯；张坤的策略不一定适合董承非。但不可否认，他们明白金融的底层知识后，都在用自己构建的体系在某个时段赚到过大钱。投资，是可以学习，也需要长期学习的课题。 当前，随着可支配收入的提升，理解财富、学习理财，成为半个专业人士，已经掀起了一股全民热潮。 弗若斯特沙利文的调研显示，中国在线投资者内容服务市场五大参与者共占有20.7%的市场份额。作为其中的代表企业，九方财富主营业务涵盖，在线高端投资者教育服务、在线财商教育…
-
九方财富中报出炉：订单金额大幅增长，经营性现金流充沛
日前，年报。今年上半年，九方财富的总订单金额为12.6亿元，同比增长21.4%。其中九方智投旗舰版订单金额7.6亿元，同比增长23.1%；九方智投擒龙版订单金额5亿元，同比增长18.9%。九方财富今年全年的订单总额有望实现25亿元。 九方财富非常注重流量池建设，来吸引潜在用户和增强用户黏性。截至2023年7月31日，九方财富拥有MCN账号328个，总粉丝数达3100万人。据了解，九方智投的用户每日平均停留时间在一小时左右。 九方财富积极拥抱人工智能，今年8月份，推出了九章证券领域大模型，与科大讯飞共建人工智能实验室；同时推出行业内*智能投顾数字人品牌——“九哥”，为用户提供八大核心服务。 九方财富多年来深耕证券投资咨询行业，业务收入排名稳居市场*，市场份额接近20%，行业龙头地位难以撼动。截至2023年6月30日，九方财富拥有135名投研人员、235名证券投资咨询顾问，在81家证券投资咨询公司中排名行业*。 高价订单大幅增长 九方财富的主要收入来自于九方智投旗舰版和擒龙版付费服务。其中，九方智投旗舰版的数据服务包括行情数据、云盘看图、在线投教课程、直播、市场快评等在线高端优质服务，为个人股票资产约在五十万以上。 除了以上产品服务外，九方财富非常注重加强自身流量池建设，来吸引更多的潜在用户。目前，从传统媒体（电视台或电台）到互联网终端，再到MCN频道，都有九方财富的身影。 截至2023年7月31日，九方财富共有328个在多个互联网平台上运营的MCN账号，累计拥有约3100万名粉丝。今年7月份，九方财富就获得了约2.5亿次视频或页面浏览量。 持续地孵化高质量MCN频道，有助于九方财富在未来继续开发新用户和增加用户粘性。今年前七个月内，九方财富在上市公司调研，并且撰写了6438篇分析文章。 九方财富的投研人员覆盖了宏观、策略、行业、上市公司、金工等相关业务领域。九方财富还有一支高…
-
AI与金融的融合：2023芝加哥人工智能周将于10月26日开启
2023年被誉为ChatGPT横扫全网，到目前各家大语言模型、生成式人工智能为商业和社会带来的巨大机遇和挑战。今天，AI在医疗、金融、教育、艺术等各个领域的应用不断深化，从生产自动化到智能决策，从医疗诊断到自然语言处理，AI正在快速地渗透到我们的工作、生活等各个领域，提高效率、改善客户体验、引领产品创新，重新定义员工与企业、企业与社会等多种复杂关系。 然而，技术的进步对于社会、企业以及个人从来都是一柄双刃剑。人工智能技术也毫不例外。机器与人是否可以和谐共处？人工智能是否会造成大批失业？在无监管、或监管不足的条件下，开发和使用人工智能的机构和个人如何解决当下人工智能存在的隐私保护、数据伦理、算法公正、可持续发展等重大问题？对于强监管下的金融服务、医疗卫生等行业，在监管体系不健全的前提下是否应该放缓人工智能相关的创新？全球范围内的讨论才刚刚开始，以人工智能为契机的新的社会契约的形成需要各方的广泛参与。 对于金融业而言，金融机构如何整合AI技术以更好地进行决策和创新，实现降本增效、数据驱动和数字化转型？如何基于AI进行更高效的分析决策，预防风险、反欺诈和保护客户，实现监管合规？AI与去中心化金融、代币经济、中央银行Fintech4Good、Chicago AI Council, St投融资峰会、企业路演等活动。现已开放2023-2024赞助方案，详情联系：info@fintech4good.co 关于AI2030： AI 2030致力于推动利用负责任的人工智能造福人类，同时尽可能减少其负面影响。AI 2030依托AI 2030研究所、AI 2030加速器、AI 2030基金，汇集了来自政府机构、学术界、企业界和各领域的专家，制定全球AI议程，促进公私合作，推动以负责任的方式开发和使用AI。该倡议涵盖治理、法规、行业特定框架、原则、最佳实践以及尖端工具和解决方案等各个方面。 参加大…
-
菲律宾诈骗园区亲历：老板主要是福建人，也有东北的，公司分国际盘、国内盘，有博彩合法执照
“去到那边我才觉得不对劲，那时候没办法了，因为他们真的要打我了。园区里面也是有女人的，做出业绩了也是每天晚上去找女人的。里面的中国人都很可怜。他跟我说，他一辈子都会记得那个客户的名字。”
-
全球第12大经济体韩国：财阀当道GDP腾飞，却有发达国家最低幸福指数、最高自杀率、最长工作时长和全球最低生育率
1960年韩国可以说是全世界最穷的国家之一，GDP只有朝鲜的1/3。 可之后的短短30年间，它的经济就好像开挂一样，以每年接近10%的GDP增长率飙升。有了三星、现代这样全球知名企业，娱乐业也风靡全球，成为了全世界第12大经济体。 同时韩国财阀当道，官商勾结，腐败横行，跟受贿不沾边的总统就没几个，拥有发达国家中最低的幸福外汇储备和80%的政府收入都来自美国资助。也正因为这种过度依赖海外资金支持的畸形经济形势，使韩国滋生出了一个我们之前三番五次提到过的现象，就是Crony Capitalism（裙带资本主义）。 简单来说就是官商勾结，一切靠钱说话，这样也滋养出来了大量和政府关系深厚的企业，比如说三星、LG，就是韩国的第一批财阀。咱都知道韩国的财阀体制可以说是登峰造极，不过那时候还属于比较早期。 总的来说，李承晚时期韩国的经济并没有什么起色，人均实际GDP增长率只有可怜的2%。 朴正熙——汉江奇迹缔造者 1961年，韩国有个少将叫朴正熙，发动政变掌权，统治了韩国18年。 你一听军阀统治，是不是就感觉是强权、抑制经济？朴正熙这个人他不一样，这是一个对韩国至关重要的人物，从他1961年掌权开始，韩国的经济就飞速崛起，从一个靠美国救济的国家摇身一变，成为亚洲四小龙之一。这段发展史称为“汉江奇迹”，而朴正熙也被称为“汉江奇迹”的缔造者。 当然，我们这么说不是为了捧他，他毕竟是军阀独裁统治，各种镇压、独断、排除异己等问题还是很严重的。不过咱今天主要还是从经济上聊，因为客观上他确实带领韩国上演了逆风大翻盘，所以很多韩国人对朴正熙还是很感激的，评价都挺正面。 这个朴正熙，他也不是什么经济大拿，不过他目光还是很独到的，而且想得很长远，想从根本上解决问题。他知道以当时韩国那种风雨飘摇的局面，外部各国看它都是虎视眈眈，内部政局也极其不稳定，用他的话说，“你就只能像乞丐一样依靠着美国过日子”，这肯定…
-
黑客小伙大战缅北诈骗集团：他们骗了我姥姥的养老钱，这是我必须要完成的复仇
一年前，一位80岁的老人误入刷单骗局，被骗走了11万存款， 这件事被她的孙子知晓。在得知姥姥被诈骗后，这位年轻人一气之下历时数月最终追回了姥姥存款，也将骗子位于境外的窝点整个端掉。 他是如何追踪到诈骗团伙的？又是如何端掉他们的？在这个过程中，他还破解了哪些诈骗团伙的秘密？我们采访到了这位年轻人，请他讲述与诈骗团伙过招的传奇经历。 01 姥姥刷单被骗11万 问：你能稍微简单介绍一下自己吗？不需要讲特别隐私的信息。 答：我是在国内做广告公司，在东南亚上的大学，自己比较喜欢计算机，所以就在网上某黑客论坛挺有名的，基本上就这个情况。 问：那你家人当时被诈骗集团诈骗是怎么回事啊？ 答：当时我姥姥年龄比较大，是第一批智能手机用户，别人就给他发个短信链接，其实这个诈骗是最原始的那种，就是收到个短信链接，然后是领东西什么，然后点击一下，点击完之后下载APP。 我对比了公安部发的文，它是一种叫“刷单”的诈骗形式。就是利用老年人比较爱贪小便宜心理，不停地充钱，让你去刷单，然后他给你钱。刚上来很小，可能就几十块，然后他们就弄了个拼多多上，帮助那些卖主去刷单，比如明明卖了100件，可以刷成卖1000件。但事实上，你刷了之后，点确认收货之后钱不给你了。 问：这个钱是给那个拼多多的商家买东西呢？还是给这个刷单的头儿？ 答：给拼多多商家买东西，这是最新的一个模式，就是买东西，而且所有的交易记录都是有的。买的是虚拟商品，就是游戏充值。你看起来是游戏充值，实际上就是骗学生2,000块钱，这也是现在一个新的方法。 问：那他这种方式的话，岂不就是拼多多的这些卖主跟他们都勾结好了吗？ 答：对，他们现在有一个玩法叫批量注册，当时我帮我姥姥查这个事的时候，查到了我们本地，有一个就是兼职团队招学生，用他们的身份信息批量注册这些店铺，各种APP。 他们干三个事，第一个是审查店铺实名认证的银行卡、杀猪盘的，上来跟你谈恋爱，…
-
一文读懂国债：内债、外债有啥区别？国债如何决定利率？量化宽松实质是什么？债务上限由谁决定？债务过高怎么办？
下面是过去25年美国股市45%的下跌，超过800万人失业。 所以这个债务上限主要还是给了两党一个吵架的机会。现在不是拜登民主党执政吗？可是国会的众议院这边多数又是共和党，所以众议院议长麦卡锡就想借此机会逼着拜登来缩减之后的财政开支，那两边就谈。 美国这套财政机制其实也挺拧巴的，你看前2年拜登那边哐哐5万亿下去刺激经济的时候你不谈，现在债务快到上限了你才开始谈判。 其实世界上有债务上限的国家并不多，除了美国，还有丹麦。但是丹麦那个上限就巨高，基本上是它现在债务的3倍，所以是个摆设装装样子而已。 凯恩斯主义 世界上还真没有哪个国家是因为债务上限限制了自己国家发债，过去50年间，全球的政府债务都在持续不断攀升，那你说他们为什么要借这么多债？他们是怎么想的？ 首先，咱得搞清楚现在要解决的问题是什么。你想政府借钱不就是为了花钱吗？所以问题的关键就在于这些政府为什么要花这么多钱。 现代经济学的鼻祖，就是提出看不见的手的亚当·斯密，他其实非常反对政府花钱，他觉得市场竞争才是效率最高的，所以政府你就管得越少越好，做到越小越好，你要是借那么多钱、花那么多钱，是一件极其不负责任的事情。 美国18、19世纪的时候非常遵循他这套理论，就鼓励竞争，政府基本上能不管就不管。但是慢慢问题就出现了，它就发现要是完全让市场自由竞争，每隔一段时间经济就崩一次，每隔一段时间就崩一次，最严重的就是1929年大萧条，面对这么大的大萧条，美国政府当时依旧坚持着那套，我要老老实实做自己，我不要过分干预经济周期，可没想到这萧条一下就持续了10多年。 事后很多经济学家都认为这个萧条之所以能持续这么长时间，和政府的不作为脱不了干系。在这种时代背景之下就出现了另一个经济学大神凯恩斯，他就提出来一套新的理论，当时就开始被各国的政府采纳，极简地概括就是说，市场它也会失灵，所以政府不能完全不管，尤其是在经济萎靡的时候，大家不是不愿意…
-
美国为何连发第二、第三、第四大银行倒闭事件？中美银行业体系有何不同？
现在经济体已经完全离不开银行了，甚至连南极洲都有ATM机了，而且今年银行这个词格外地热闹。 你别看银行的业务听起来好像很简单，但它其实一直在偷偷快速地变化，已经和10年前、20年前、50年前、100年前的银行完全不一样了。而且不同的国家，比如中国和美国也演化出了完全不一样的银行体系。不同的银行体系又左右了它的经济体系，和各国政府又有着千丝万缕的联系。 今天从底层聊一聊银行这套游戏规则，以及中国和美国演变出的完全不同的银行体系。 早在11世纪的时候，当时欧洲各种国家有一堆各种各样的金币，商人们就经常集会到一个户外的长椅上来进行货币的交易。长椅这个词意大利语就叫Banco，之后慢慢演变成了Bank。 一般普遍认为现代意义上的银行起源于15世纪的意大利。有一家当时的银行居然活到了现在，叫锡耶纳牧山银行，是1472年建立的，已经有551年的历史了，也是现有最早的银行，还挺大的，有20000多名员工。 早期的银行有最重要的一点和现在商业银行不同，就是它可以发行一个Banknote银行票据，而这些Banknote可以用来交易。说白了就这些银行可以利用自己的信用来印钱，就跟中国古代的钱庄、票号差不多。 当然他们有印钱的能力并不等于说就瞎胡闹、随便印钱。相反，当时的银行更格外看重信用，因为大家为什么会选择用你的票据去交易呢？就是因为我拿着票据我相信随时到你这银行来都能换出金币。 之后，印钱这活肯定是被各国金融市场的完善程度，就是这个钱借给谁、怎么借？ 所以说不论是对政府，还是央行来说，它最想达到的状态是，银行可以尽可能地把钱贷给那些有偿还能力的人，只要这个人能还上钱，贷的越多就对社会越好。 所以这几年像美国这种玩金融玩得比较极限的国家，甚至到了一种什么程度呢？就是银行吸存款这都不是事儿，你存款吸不上来，我央行政府帮你解决，你就管把贷的放出去就行。当然，是说整个银行业，不是指某一家银行。 你…
-
男子看黄推掉陷阱，两个多小时被骗20余万，18万多是从借呗、招联、美团、携程、中邮、马上消费金融临时借来的
电信诈骗固然可恨，但这些现金贷平台又在这场骗局中扮演了什么角色？直到主人公最后向父母借钱时，在才家人的劝说下幡然醒悟，选择了报警止损。
-
金融圈再现百万级罚单 江阴银行涉“七宗罪”被罚近200万元
7月6日，江阴银行（002807.SZ）因违反银行结算账户管理规定、违反反洗钱管理规定等七桩事项，被处以警告，并处罚款198.8万元。 《融资租赁公司、网络支付公司、以及地方年报中表示，“开展操作风险定量指标管理。共设置了监管部门处罚的次数、每万人案件发生比率、交易差错比率、重点可疑洗钱交易涉及账户、员工流失率等定量指标，按季开展指标管理，指标出现异常，及时拿出应对措施。” 此外，江阴银行还曾表示，加大合规考核力度，提高违规成本，让每一位员工对违法违规产生敬畏之心。 《眼镜财经》向业内人士了解到，银行运营管理部核心职能包括了制定会计业务发展规划、负责会计结算、资金清算和现金业务等。该部门的核心目标是完善银行会计体系、健全会计业务规章制度、规范会计业务流程、以此防范操作风险。 然而，江阴银行的合规性要求似乎以纸面落实为主，作为分管部门的一把手，运营管理部门总经理自己就因为失职而被罚款，又将如何引领全行防范操作风险呢？ 值得一提的是，江阴银行的合规工作在近两年没少出纰漏。 2021年5月，江阴银行副行长的配偶展晓卖出2万股交易所得收益全额上交给江阴银行。夫妻俩同时发布致歉声明表示，对违规买股票的行为进行深刻反省，并对违规行为给公司带来的不良影响深表歉意，对上市公司中不算少见，但涉事人员及其家属往往非业内人士，缺乏专业知识和合规意识，但是这种事情很少发生在上市银行身上。 毕竟银行是整天和风险打交道的，经营风险、防范风险是应当是每一位银行人的必修课。 江阴银行在2023年曾表示，坚持“控制风险就是减少成本”的风险理念，将守住风险底线作为最根本的经营目标，持续完善全面、全员、全流程的风险管理体系。 《眼镜财经》数了数，“风险”这个词在江阴银行去年年报中出现了181次，这种提及频率已经很高了，但似乎还不够。
