资金盘

在诈骗圈每年都会有一个火爆的模式出来引领镰刀们竞相学习，比如去年的VDS共振模式，再比如今年的花火模式，花火模式的火爆还直接带动了吃翔大佬火星人出动来搞仿盘。 这个花火模式，虽然道士没有写过他，但是谁都知道这就是一个强占先机、推广拉人头的传销模式！ 花火模式其实是叫做“花火资金盘骗局的，要记住，千万别钱没有挣到，自己反倒关了“小黑屋”，毕竟搞这些的大骗子们都是深深的躲在背后，别说贝尔链的真正大佬没有抓到，是推广者在受罪，就是plus

曾凭借一己之力搅动跑路”等非法因素。强调，Fcoin落幕是由于商业经营不当，即“数据出错+决策失误”。 既不是外部黑客入侵，也不是内部卷款跑路，而是数据出错+决策失误。——张健《FCoin真相》 4、处置上，强调赔付责任。承诺有生之年，负责到底。目前可以通过邮件方式提现，慢慢来，尽量兑付。 由于当前的资产不足以兑付用户，我会本着让尽可能多的用户提现的原则处理，尽可能缩小影响的人数。 有生之年，负责到底。——张健《FCoin真相》 这篇公告，很高明，却也不禁令我忆起了当年的P2P。 二、无奈破产or早有预谋？ 公告一出，便有律师发言，称张健巧妙的将刑事案件转化成了民事纠纷。 这个操作真骚气啊！我本来以为他要跑路了，跑路了就能以诈骗立案了！结果，他承认了所有的债权，慢慢还！成功的把一个刑事案件转变为了民事案件！至于后面还不还，不知道！——论法律顾问的重要性啊！——某律师朋友圈 上述律师这个说法，笔者难以认同。案件定性如何，不是靠当事人一人的说辞，主要还是看具体行为。 之所以会有这位律师的说法，因为实务中，跑路是认定诈骗罪“非法占有目的”的一种路径。但仅仅是之一，不代表必然性。跑了，未必构成诈骗，也未必不构成，得结合全案一起分析。 也道出了另一个普遍存在的误区——只要努力挽回，就一定不会被认定为集资诈骗罪。 因此，努力还债，不是规避非法集资类犯罪的借口，应具体分析缘由和方式。上述案件，是典型的“借新还旧”填坑方式，终有一日，资金流会断裂。任何一个具备常识的普通人，从开始填坑那刻起，理应明白个中道理。即使口上不认，心怀侥幸，法律上也会认定其明知失去偿债能力，仍继续汇集资金，属“非法占有目的”。 这也是本文第一部分第二点论述张健详细说明“决策失误”的起因经过，是另有讲究的原因所在。 定会有人质疑，交易所运营出现问题，非一朝一夕。张健作为成功的商业人士，后知后觉，致满盘皆输，不合常理，…

区块链早餐 【宏观政策】 央视再批区块链诈骗：关闭大V、网红微博，加大打击力度 12月18日下午，央视新闻频道再次对打着“区块链”旗号进行微商技术有限公司、深圳市华商时代网络科技有限公司、深圳市脉果儿网络科技有限责任公司。 巴基斯坦总统：国家工业部门需为应对区块链等颠覆性技术做好准备 据Bitcoinist12月18日消息，12月17日，巴基斯坦总统人工智能，区块链和物联网等颠覆性技术做好准备。 斯洛文尼亚启动国家区块链测试基础设施 斯洛文尼亚12月18日已经启动了国家区块链测试基础设施SI-Ch数字经济带来新的机遇，北京必须超前谋划 据新京报12月18日消息，在主题为“中国经济的定力与潜力”的“看2020财经峰会”上，北京市委常委、副市长殷勇表示，当前，新一轮科技革命和产业变革在蓬勃兴起，人工智能、5G、区块链、数字经济带来新的机遇，北京必须超前谋划，超前布局，面向国际市场，用好全球资源，抢占科技创新和高质量发展制高点。他表示，一是加强在前沿领域超前布局，围绕关键核心领域“卡脖子”技术，强化技术攻关；二是加快“三城一区”主平台建设，完善土地、人才等配套政策，建设公共研发平台；三是加强知识产权服务体系建设，完善知识产权创造、保护、运用、交易全链条的服务；四是更加积极培育创业资本。殷勇还表示，将打造更加亲商的北京，明年将落地优化营商环境3.0版改革政策。将大力推进智能政务服务，重点是政务服务数据开放共享。 广东中山市委常委会议：推进区块链和经济社会融合发展 据中山日报12月18日消息，广东中山市委常委会召开（扩大）会议。会议强调，要充分认识发展区块链技术的重要意义，准确把握区块链技术发展现状和趋势，用发展的眼光、科学的眼光、战略的眼光看待区块链技术，不断增强改革创新本领。一要加强规划布局，密切关注上级关于区块链技术方面的工作动态、政策精神，认真谋划制定我市区块链产业总体规划。…

有人问天府财经：雷达币5年了还在运营，是不是正规的？ 时间从来不是判断传销、传销币V宝（Vpal）。其实，二者的宣传忽悠手段都一脉相承，比如都宣称要统一全球，总发行量都是10亿枚，都未上主流交易平台，而是在自己的“交易平台”自娱自乐​。 我们先从它的前身说起。 传销币Vpal：周华健、任贤齐、比特币，不要后悔，V宝币可以改变你的下半生，时间是金钱，抓紧入手。 这里是真正实现你梦想的地方，市场已经开始燃烧，价格每天都会上涨，价值无限放大。” Vpal被宣传成即将统一全球的数字货币，其宣传内容与Ripple（瑞波币）极其相似。但天府财经了解到，这样一个狂拽炫酷吊炸天的数字货币，却需要熟人介绍才能参与。 媒体调查发现，Vpal背后竟然是一系列第三方代理公司，与其宣称来自美国的“洋身份”并不符合。它通过拉人头、收提成的方式发展壮大，活脱脱一挖矿，没关系，我们帮你挖。这些企业家没有真正身处比特圈，不了解真实情况，很容易受骗，我周围有朋友投了几十万元、几百万元。” 宋鸿兵、周华健、任贤齐等明星也出现在Vpal的世界。7月22日的Vpal澳门大会，多位明星出席了当晚在澳门喜来登金沙城中心酒店的Vpal晚会。 而就在澳门大会上，Vpal组织者以最早发行时的低价卖给参与者，还打了折，声称将来要上市。 在Vpal的游戏规则中，参与者获得的全部收益，包括持币收益和推广收益。持币收益由用户持有Vpal币的数量决定；推广收益是用户发展下线后，根据下线购买的金额，上线可以获得相应的Vpal币作为奖励。 实际上，虚拟货币搞传销，坏了正牌的名声。” 比特币圈的波场的火币网等大型交易平台公开买卖，玩家只能在Vpal自己搭建的平台交易，它更像是一群人的自娱自乐。 实际上，Vpal根本没有算法，与协议无关，更不是什么数字货币。据Vpal中文网介绍，它初始发行1000万枚，总量达到10亿枚。 开大会、拉人头、盗用…

白标是相对于主标来讲的。在三四年前，谈到白标，人们往往还觉得很神秘。不过这几年白标平台。 提到白标，不能不提外汇行业的发展。而外汇行业的本质，就是场外交易。它是没有中央股票、交易模式是撮合。在撮合的前提下，为了提高成交的流通性，监管机构会适当引入一些原油、邮币卡等，都是做市商模式。 做市商模式是交易中一种常见的模式，这个模式容易被滥用。当然这个模式也有利于提高市场的流通性，要做得好需要几个基本的前提。 第一，做市商的实力是否具备做市的能力。因为做市商和滑点、数量等，都有可能影响双方的利益，从而造成不公正的成交方式。做市商的订单处理行为是否透明，是很重要的考量因素。 第四，做市商是传统强势方，营销方式是否存在诱导性。中小投资者的实力，无法和做市商抗衡。利用资本非对称优势，做市商很容易取得一边倒的赢面。因此，在吸引合格投资者的过程中，做市商的营销方式是否存在诱导性，值得重视。 大家还记得当年的原油、沥青、邮币卡的疯狂诱导营销，特别是电话营销+在线直播室的模式，就知道这种模式会严重损害不知情的投资者。 谈完以上做市商的几个基本要点之后，我们再来谈白标交易平台。这种平台，具有强大的后台调控功能。 软件本身是不带有色彩的，软件怎么运营，却取决于人的动机。 在能掌控跑路。 中后期进场接盘的客户，则成为接盘侠。 白标平台也有正规的运营方法，很多外汇大券商起家业是从白标开始。 一个想要从事成功经纪商事业的白标平台，从硬性条件说，用户的资金安全是大家必须要关注的点。用户为什么要把资金存放在一个毫不知名的白标公司里，用户资金安全问题又该如何去解决，这是白标客户考虑的问题。公司规模、账户分离、第三方监管等都是需要考虑和策划的因素。 其次是平台的执行速率。用户的交易体验是一个很重要的因素，如果缺少高效快速的订单执行速率，经常出现报价延迟、滑点、甚至停止报价等情况，即便提供的无法出金而结束运营。 投…

近期有读者向汇商传媒咨询其家人遇到的一个“高科技操盘手获得3%-12%的月收益率。对此，汇商传媒的第一反应就是，这可能又是一家新兴起的外汇经纪商坚固环球（Solid Global Investments）。其在公司资料里介绍称与英国经纪商伦敦资本集团（LCG）达成了合作关系，但LCG的工作人员也对此否认。 LCG的工作人员表示，实力投资在其官网和宣传资料上一直声称LCG为其流量供应商，并且宣称和LCG达成了合作关系。但实际上LCG从未和实力投资达成任何合作关系，其网站上的所谓授权证书也是伪造的。 郭树清在去年6月14日的陆家嘴论坛上就表示：收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。 在该公司的宣传资料中可以看到，只要“托管”1500-30000美元不等的资金，就可以轻轻松松获得每月3%-12%不等的收益率。以此测算，其年化收益率可高达36%-144%。如此高的保本收益率已经到了离谱的程度。 近年来，这种做出保本高收益率的资金盘有不断增长之势，从先后破产或投资者一些甜头，而一旦无法继续运作下去就只能关掉平台跑路，留下无助的投资者。

最近接到好几个汇友关于海汇国际（www.hiifx.com）的咨询，看来海汇宣传的这个所谓“看懂了就睡不着”的“全球首创交易模式”在外汇圈还吸引了不少不明真相的AB仓保险套利的模式本质还是一个用稳定高收益诱惑投资者拉人头的NFA监管，也是虚假的，海汇国际根本不是受零售外汇交易员或技术、模式可以保证一定可以盈利的。海汇国际自然也没有这种神奇能力，但是骗局被换个样式包装一下之后，总有些被高收益蒙蔽双眼的人争先恐后地投入其中，最后变成任人宰割的虚假宣传受美国外汇平台，首先要考虑的是平台监管问题。 然而经查询，NFA0519147对应的平台名称为HIGH INSPIRATION INTERNATIONAL COMPANY LIMITED，并不是受美国NFA监管的零售外汇交易商。另外，女侠提醒投资者注意，目前有NFA监管的零售外汇交易商仅有两家。 可见，海汇国际就是一个虚假宣传受美国NFA监管的外汇黑平台。

来源：币姥爷 近期资金盘肆虐的倒不少，这种幺蛾子的最终下场几乎都一样，昨晚集体死翘翘。经过市场的不断教育，要是还不知道自己玩的是资金盘，说实话我是不信的，可能大多都抱着侥幸，觉得只要赚一点点把本金拿出来。 可庄家比你会算账啊，资金的流入流出都看在眼里，一旦后续资金跟不上，就彻底砸盘了，你能熬到回本的那天吗？确实，2017年大牛市的时候，不少的主流价值币都是靠这类资金带起来的，不少期货的，他们更觉得自己是人精。都说吃一堑，长一智，交易所，都可以通过的空气币审核。无论是不是为了逐利，他们至少都做过事前尽职调查的，还是频繁出现各种问题，也就是说现在真的没有一个很好的标准来界定。传销币、资金盘这种显而易见的，大交易所基本是不会碰的，但还是有不少大V在帮忙喊单，这就有些为了利益而不择手段了。 不管怎样，判断一个币能不能买时，还是有一些参考方法的，至少碰都不碰的，可以通过下面几种方法排除：Coinm

网络诈骗在所有的非法诈骗活动中占比超过50%。据估计，到2021年全球网络诈骗可能导致的全球年均损失约有6万亿美元。

九月份，平台商爆雷大为加速。这一切，还是因为月初外汇管理局相继发文，警示资金盘大面积爆雷，交易平台和假冒外汇行业的新玩法层出不穷，总能超出想象力。会哭的孩子有奶吃，倒是一些正规的经纪商，干脆放弃自己的FCA的擦边球，把账户一边倒地开设在离岸岛，早已经是业内公认的秘密。从监管到套利，无利不起早，外汇行业乱相可见一斑，亟需整治。 国家此时出手，不得不佩服监管机构的眼光。保护国内投资者，让欺诈的步伐慢一些，再慢一些，对投资者来说总是好的。尤其是最近上演的打着平台跑路的IGOFX火了一大把，让很多人嗅到了其中的商业和味道。于是乎，一个IGO倒下了，无数个IGO站起来了。更不用说，少数打着强监管的平台商，以间接的形式参与到AB仓的套利中，各种团队用外汇平台跑路，而导致的新危机！ 至于那些90%以上打着外汇跟单社区，我们干脆称之为黑跟单就好。他们拉着几个大牌的平台商做信用背书，实则自己在社区里安插一个黑平台。入金，都入到了黑平台里面。既然交易记录都是假的，只要用户规模和资金数量达到一定的程度，就到了收割小白做庞氏骗局而已。 外汇资金盘，顾名思义，是打着外汇交易的名义，干着传销和诈骗的庞氏骗局。资金盘靠着多级拉人的分销体系和利益绑定关系，可以快速地把每个参与者，都打造成资金链条上的执行者，从而快速地吸收熟人资源。 资金盘的两个核心 第一，高额收益吸引大量投资者进场。 第二，分销体系带来利益绑定。 外汇交易，只不过是掩盖资金盘的一个幌子。之前数年，茶叶、股权、日用品、出国旅游等，都曾成为这个幌子的载体。 当下，外汇资金盘像瘟疫一样在内地传播，深入城乡的层层面面，已经引起金融监管部门和公安部门的高度关注。 据网络诈骗外汇监管知识，应该借助于外汇媒体、资深从业人士、正规的金融券商来了解。外汇监管和平台安全性，在业内早已形成普遍共识，资金盘的牌照骗局和诸多所谓的证明材料、赴海外考察，只能欺骗对外…

外汇交易，只不过是掩盖资金盘的一个幌子。之前数年，茶叶、股权、日用品、出国旅游等，都曾成为这个幌子的载体。

当外汇行业没有灵魂的时候，离它的分崩离析已经不远了。剩下的，就是各种骗局和套路的横行无忌。