超限经营

“风控”通常指企业采取措施来减少风险发生的可能性，减少风险事件带来的损失。但这个词，现在却经常变成一些平台不出金的借口。 毕竟真的太好用了，没有事先的约法三章，随时可以“风控”你。 “风控嘛，很正常，你的操作有问题，问题在哪里？对不起恐怕不能告诉你，反正就是有问题就对了。” 近期刘先生反馈，自己在ATRI的出金迟迟无法通过，对方只说其账户被“风控”了，彻底禁用，而平台对此无答复，他所有本金部分也无法取出。 根据刘先生的叙述，今年8月份其在ATRI入金了1000美金，交易一段时间后，有部分盈利，随即他对盈利部分进行了出金。 但提交出金申请后，一直迟迟未能通过审核。并且在提交出金申请数日后，竟收到了平台方发来的邮件，邮件通知其账户非正常操作，被平台永久禁用。 随即刘先生联系平台相关人员，但是接下来刘先生收到的回复却是十分“牵强”。 当刘先生找到ATRI相关人员催问账户之后，其给刘先生的答复是“违反操作行为了”，但其也无法证实究竟哪里违规。 一句“违规”就超限经营的状态，其所持的金融牌照没有从事MT4/5情况发现，其使用的交易软件为主标

现在，一直宣传自己受到FCA监管牌照，是外汇行业会一直向前进，健康的新生力量值得肯定。 有一个现象，新平台还是喜欢拿FCA监管说事，说受到FCA监管。这种宣传方式，也引发了很多争议。 窃以为，如果该平台并没有FCA监管的外汇经营权限，还拿着AR授权牌、125k的AR牌，在2018年后已经退出历史舞台了。有点实力的，都把MM牌照了。这是监管的趋势。现在，不拿个MM牌照，都不好意思说自己是FCA监管的平台了。 既然最高等级的FCA MM牌照都成为主流了，那么拿着一块不做杠杆的限制下，很少有离岸监管牌照，特别是入门级的离岸监管，成本不高，申请周期快。且不说监管效力如何，业内自有共识。比如，外汇经纪商的后端往往在海外。在国内政策环境下，极少有平台商愿意冒风险，把平台后端的核心风控和运营留在内地。香港、东南亚、澳洲、塞浦路斯，都是资本和政策比较自由的地方。 零售外汇作为场外OTC交易的代表，接受完全强监管的并不多。在法律严格的英国和澳洲等地，超限经营的平台商会受到严厉的处罚。而在新兴市场，零售外汇多游离于政府监管之外。跨境监管，让投资者和监督者都很难有效解决难题。 在以英国FCA和澳洲

出金不审核、假意开具“借据”、邮箱造假、关闭后台…… 近期程先生向无法出金的问题，而代理公司则要求其通过“内转打欠条”的方式完成出金。当程先生按要求完成了“内转”，却迟迟拿不回钱，而自己所交易的平台，已经无法登录，账户内剩下的余额也无法进行提现。 据程先生描述，其自去年3月份起，在Mfeforex入金操作，而这家平台也是当地的一家代理公司找的，交易期间，包括入金、交流等，都是与这家代理公司的相关人员交接。 交易期间，程先生的账户整体处于盈利的状态，加之对接的代理公司逐渐取得了程先生的信任，因而程先生也没有在意Mfeforex的资质问题。直到去年12月，平台出现了无法出金的状况。 程先生第一时间找到了代理公司工作人员，对方表示出金通道暂时不可以使用，并让程先生通过“内转”将余额转至代理公司的指定账户，然后代理公司再为其提供一份借据，通过种方式完成“出金”。 代理公司的相关人员为程先生草拟了“借据”内容，承诺一年内还清。 程先生按照要求，将出金金额转入了代理公司的指定账户，这样的“出金”方式非常顺利，很快就通过了审核。 然而这样的方式似乎也只是形式主义，尽管程先生拿到了所谓的“借据”，但资金依旧没有拿到。 不仅如此，程先生7月份自行尝试性提交的一笔出金申请，结果整整一年多都没有通过审核。 除此之外，程先生后来又发现，这家代理公司找的Mfeforex当前连账户都无法登录进去，也就意味着程先生账户内剩下的余额，更是没有办法取回。 先是所谓通过“内转打借据”出金，再到后来连账户都无法登录，导致余额全都无法取出。程先生立马通过邮件方式联系平台，却发现该平台在官网提供的邮箱地址是假的，邮件被退回，并提示“收件人邮件地址不存在，邮件无法发送”。 经查询，NFA普通MT4，服务器分别设立在印尼和中国香港，白标交易商投入成本较低，存在一定风险！ 查询可见，交易商Mfeforex还有6家相关白标…

超限有风险，入金需谨慎！尤其当所谓的喊单老师带的是投资者投入的资金很可能血本无归！ 近期就有投资者反映，自己跟喊单老师投的一家超限平台突然AILEN进行交易，前前后后一共入金了近40万元人民币。 跟着老师交易的过程中，金先生有盈有亏，但基本都是亏损大于盈利，仅几个月的时间就已经亏损了7万多人民币，但在投资期间金先生也先后成功出金了大部分余额，近20万元。由于出入金还算正常，金先生只把亏损认为是正常的市场波动，并未对平台的合规性做太深入的思考。 然而看似平常的一切，往往只是问题乍现的铺垫。 7月下旬，金先生母亲因病住院。27日，金先生因资金需要，在平台提交了5000美金的出金申请，但截止7月30日时，该笔申请一直未通过，金先生也未太过在意。 7月30日，金先生如往常一样在喊单老师组建的“短线狙击”交易商AILEN当前展业属于超限经营，其所持的牌照为金融牌照，没有从事MT4/5情况可见，交易商AILEN使用的交易软件为白标琥珀帝国 客诉集中 盤倍股份 暂无监管

澳大利亚是全球外汇行业的地位是无可撼动的。也正因如此，经常有ASIC监管，但其牌照属于“ARkets PTYLTD，超限经营 AEForex，超限经营 Zammit，超限经营 SENTINEL，超限经营 DJCarmichael，超限经营 Morrison，超限经营 TREND Financial，超限经营 OpenMarkets，超限经营 ECN，超限经营 Taurus拓盛金融，超限经营 DC & SJ鼎盛外汇，超限经营 APP Securities，超限经营 MFX Markets，超限经营 Wizer Capital友泽经纪，超限经营 DDM Global，超限经营 BELLMONT，超限经营 GPAC Management LTD，超限经营 Capstone，超限经营 BaoTBanyan，超限经营

近日，有无法出金，联系当时的介绍人，对方让她与平台沟通。 而平台称，农女士存在恶意刷单行为，因此拒绝出金，但承诺可以退出本金，前提是她必须发送邮件，确认放弃违规获利。 但农女士承诺放弃盈利后，依然迟迟没有收到钱。至今已经过去了三个月，农女士不但被迫放弃了盈利，现就连本金也没能提现。 经查询，孚盟斯所持有的美国金融牌照，其资质并没有从事超限经营，存在巨大风险。 经鉴定，孚盟斯所使用的交易软件为白标交易商投入成本较低，存在一定风险。 值得注意的是，孚盟斯还有7家相关白标，分别是：博斯特、金汇环球、嘉安国际、伯凯、瑞兰、凯巨、瑞肯，请投资者务必远离。

近日，有无法出金？这样的理由还是第一次见，难道只要出差平台就无法正常运行了？ 既扣除资金，又驳回申请是什么操作？ 经查询，易柏国际所持有的美国金融牌照。其资质并没有从事超限经营，存在巨大风险。 经鉴定，易柏国际所使用的交易软件为交易商投入成本较低，存在一定风险。另外，易柏国际还有一家相关白标，飓风国际。

该平台打着澳洲监管的旗号，在国内展业属欺诈行为。

IDEAL世嘉国际持有的美国NFA监管牌照为普通金融牌照，并没有从事外汇经纪业务的权限，在国内的展业属超限经营；平台所使用的交易软件疑似为白标软件，且服务器设立在中国。

AMBER 琥珀帝国超限经营，且MT4为疑似白标，存在较大风险。同时，该平台明确要求投资者亏损后再出金。

经外汇天眼APP鉴定，STARYAO星耀国际所持有的美国（NFA）牌照为普通金融牌照，其牌照资质并没有从事外汇经纪业务的权限，属超限经营。且MT4鉴定为疑似白标，存在巨大风险。

6月27日，王先生打算出金，但被告知6月25日-7月5日之间由于月底银行对账，不能办理出金。无奈，王先生一直等到了7月5日，再次向平台提交出金申请，但没想到的是，出金申请却被平台自动取消了。

Formax金融圈目前出现了出金受阻问题，且已遭到众多投资者投诉维权。其老板已因涉嫌金融诈骗被警方逮捕。