非法集资

开庭审理近半年之后，金诚集团非法集资450亿余元。 具体来看，2009年5月至2014年底，韦某等人非法募集资金80亿余元。 2015年起，韦某等人利用PPP项目和自营项目发行配资金。 募集资金仅有少量投入对应项目，大部分被用于还本付息。期间，募集境外基金（投资人在境外交付）共6亿余元；将其他项目募集资金共计27亿元转到境外。 2016年5月至2017年1月，为逃避监管，韦某等人借用上海某管理人发行基金，募集资金15亿余元。2017年起，通过收购管理人杭州某杉及北京某轩，并发行基金，募集资金43亿余元。 其中，只有约80亿实际投入PPP项目，房产、奢侈品等用途。 截至案发，金诚集团账面未兑付198亿，扣除已付收益，实际未兑付约172亿，再减去目前已追讨款项，造成损失约164亿元，不包括尚未变现的资产。 据悉，金诚集团非吸案共涉及27人，分三批审理，前二批各11人，以涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。其余5人韦杰、徐黎云、蒋雪琦、傅康洲、吴昊天，以涉嫌集资诈骗罪提起公诉。 根据规定，非法吸收公众存款罪最高刑期10年，集资诈骗罪最高刑期无期。 一审判决如下： 1、被告人胡瑜，自2016年起先后任诚泽金开公司战略发展总监、规划委员会主任，案发前系金诚集团高级管理人员，分管集团法务部、人事部、信息技术部，参与重大决策，制定考核制度，协同韦杰共同设计金诚集团化运作模式并通过隐形控制的基金管理人为关联企业募集资金，设立新城镇基金等作为金诚集团资金池使用的基金。 胡瑜所涉募集金额为227余亿元，投资人损失为150余亿元，个人获利为240余万元，判处有期徒刑8年。 2、被告人刘鹏，自2011年起入职金诚集团后，曾任财富部副总裁，负责财富二部的基金销售工作，2016年起任新城镇集团副总裁，负责项目的寻找、洽谈以及事后任部分项目公司总经理，对项目进行管理。 刘鹏所涉募集金额为25余亿元，投资人损…

今日，中国人民银行通报一起利用集资诈骗罪，仍将部分赃款换成比特币，并将密钥发送给潜逃境外的丈夫，供其在境外兑换使用，其行为构成洗钱罪。 虚拟货币洗钱的成功案例，提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF），向国际社会介绍了中国经验。 央行表示，利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得及收益换成境外法定货币或财产，是洗钱犯罪新手段，洗钱数额以兑换虚拟货币实际支付的资金数额计算。要按照虚拟货币交易流程，收集行为人将赃款转换为虚拟货币、将虚拟货币兑换成法币、或使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥，行为人与比特币持有者的联络信息和资金流向数据等。 案件回顾 2015年8月—2018年10月，丈夫陈某波注册成立金融信息服务公司，未经国家有关部门批准，以公司名义向社会公开宣传定期固定收益数字货币虚假宣传诱骗客户在该平台充值、交易，虚构平台交易数据，并通过限制大额提现提币、谎称黑客盗币等方式掩盖资金缺口，拖延甚至拒绝非法集资款中的300万元转至妻子陈某枝个人银行账户。2018年8月，为转移财产，掩饰、隐瞒犯罪所得，二人离婚。 2018年11月3日，上海市公安局浦东分局对陈某波以涉嫌集资诈骗立案侦查，涉案金额1200余万元，陈某波潜逃境外。 2018年10月底至11月底，前妻明知丈夫涉嫌集资诈骗罪被公安机关调查、立案侦查并逃往境外，仍将上述300万元转至前夫个人银行账户，供其在境外使用。 并按照前夫指示，将前夫用非法集资款购买的车辆以90余万元的低价出售，随后在前夫组建的

近日，黑龙江省大庆市萨尔图公安分局公布了一批非法吸收公共存款、外汇投资 浙江金岩控股集团有限公司大庆分公司 大庆孟氏投资管理有限公司 北京中财创亿投资理财 大庆市晟启辉商贸有限公司 钰城融泰大庆分公司 中世财富(北京)投资管理有限公司 中世财富大庆萨尔图分公司 大庆市盛祥源投资管理有限公司 大庆市金宫玉投资管理有限公司 大庆国润海富企业管理有限公司 大庆市汇通鑫鸿投资管理有限公司 易通天下商贸有限公司 占学保健品商店 大庆恒利联合投资管理有限公司 大庆三为鸿瑞投资管理有限公司 一诺日晟(北京)网络科技有限公司大庆分公司 澳门永利皇宫微信群 深圳精忠银通互联网金融服务有限公司(精忠乾坤影业文化传媒(北京)有限公司) “未来之星”网络平台 大庆市万盛亿邦投资管理公司 辽宁冠信投资管理有限公司大庆分公司 金钰联合萨尔图分公司 大庆市丰通小额贷款有限公司 宝瑞通公司 大庆艾拓投资咨询有限公司 上海仁立网络科技有限公司大庆第一分公司 嘉钰达诚 大庆市让胡路区科易电子产品经销处 聚合祥投资管理有限公司 大庆金鼎圆投资管理有限公司 昆明有色金属

两年前，带着“车贷第一股”光环的华尔街”的豪言壮语。 两年后，点牛金融的股价已经从今年2月时的最高13.56美元一路跌至1.02美元，暴跌近92%，市值仅剩下1500万美元（约合1.05亿元人民币）。 而当投资人还在四处打听公司到底发生了什么时，这家美股上市P2P平台。 点牛金融（NASDAQ：DNJR）是由上海点牛互联网金融信息服务有限公司运营，总部位于上海，成立于2015年11月17日，点牛金融专注车贷市场，最新数据显示，借贷余额2.385亿元。 启信宝显示，上海点牛互联网金融信息服务有限公司法定代表人是曾而新，也是点牛金融董事长，持股21%左右；点牛金融监事刘晓辉是实际控制人，持股约53%。 记者获得一份材料显示，点牛金融客服对出借人回复称：“点牛金融还在运营，曾总（指曾而新）一直在美国上市公司股东，获得

7月22日，广电总局发布《总局办公厅关于广东广播电视台珠江电影频道广告播出严重违规问题的通报》。 《通报》内容显示：近日，总局检查发现，广东广播电视台珠江电影频道（以下简称珠江电影频道）于5月15日至6月30日期间，每天多次播出“认购甘肃文交影视中心《重回地球》电影微信账号后，认购1万元1股的所谓“《重回地球》电影衍生品”，成为电影非法集资广告。 据了解，今年3月中旬，总局已发现珠江电影频道播出此类非法集资广告，曾两次向广东省广播电视局和广东广播电视台进行通报，该频道于3月底按照广东省广播电视局要求停播了相关违规广告，但是时隔不久违规问题再次反弹。 为此，总局决定：责成广东省广播电视局给予该频道暂停频道播出30日的行政处罚，并督促广东广播电视台作出深刻检查，对相关责任人进行严肃处理，提出切实整改措施。经广东省广播电视局核查验收合格后，珠江电影频道方可恢复播出。 近期，一些机构通过互联网、电视等媒介，涉嫌以投资影视剧项目等名义，面向公众开展非法集资活动，严重影响经济金融秩序和社会稳定。今年4月10日，总局印发《国家广播电视总局办公厅关于停止播出影视剧项目非法集资类广告的通知》，要求各广播电视播出机构、网络视听节目服务机构立即停止播出以投资影视剧项目名义宣传非法集资活动的广告，并全面清查所有在播和拟播广告，凡存在类似问题的，一律停止播出。

当下中国最好的生意，概况起来无非就是： 向青少年卖娱乐 向少妇卖仁波切 像老女人卖青春 向中年男人卖鄙视 向老男人卖健康 向上班族卖焦虑 向吊丝卖性暗示 向玩知乎的卖知识 向看微博的人卖无聊 向读公众号的人卖鸡汤 向玩游戏的人卖装备 向中下阶级兜售爱国 向已经暴富的人卖移民 向幻想暴富的人卖比特币为代表的虚拟币） 上面几句话总结得非常到位，其实最后那群幻想暴富的人，正是那类容易陷入理财产品是最安全的，风险系数几乎为0，目前收益多半在2.5%-6.5%，购买方式有柜台、官网网银、官方APP。 也就是说，理财产品收益在2.5%-6.5%区间，算是正常的，不过，收益率超过6%就要打问号，更要仔细看清楚产品说明书了。 同时，要特别注意的是，虽然安全系数很高，但流动性较差。同时，想要获取较高收益的话，有的理财产品对于起步金额有较高的限定，一般为5-10万。另外，不少产品额度有限，需要抢。 顺便提一下，有时银行理财产品会出现“飞单”，即银行代销其他机构理财产品，需要看清理财产品说明书，特别注意其中风险！ 请再记住这几句话： 一、 There’s no Free Lunch. If it’s too good to be true, it’s not true at all. （天下没有免费的午餐。如果这听起来美好得不像是真的，那就绝不是真的）； 二、 世界上没有神仙神话，发财只能靠奋斗，意外之财是没有的，鲜花的背后多半儿是陷阱； 三、 People never change，and never le

据公安部官网，6月21日，全国公安机关2018年打击

近年来，深圳银监局收到涉及各类交易场所的投诉增长较快。2016年收到37件，2017年收到86件，占比达20%，并呈加速上升趋势。投诉涉及的问题包括银行违反有关结算服务、未对非法集资性质 在清理整顿各类交易场所部际联席会议过程中，了解到目前国内共有1131家交易场所，其中商品类交易场所596家，文化艺术品类交易场所113家。存在违规交易的场所300多家，占比超过27%，其中贵金属交易场所违规76家，同时开展贵金属和微信群招揽客户。 二是采用现货交易”的幌子欺骗投资者开展白银、石油、大宗商品或艺术品为由，采用标准化合约，或将其收益权等额拆分，变相突破人数限制。 四是通过限制投资者资金转出、利用高倍率保证金制度、当日无负债结算制度、未来交易等手段扩大非法集资效果。 调查发现，与深圳市辖内银行业金融机构开展合作的交易场所会员总计115.04万人，其中企业法人会员1909人，占比不足0.16%；个人会员114.86万人，占99.84%。由此可见，交易场所的绝大部分参与者为个人投资者。 交易场所非法集资风险向银行转移 截至2017年底，深圳市辖内共有9家银行曾与全国40家各类交易场所合作开展“

根据国际ARter，该网站通过搭建网络平台，让有创造力的人获得他们所需要的资金，以便使他们的梦想有可能实现。 众筹最初只是艰难奋斗的艺术家们为创作筹措资金的一种手段，然而，时至今日，众筹已悄然发生巨变，变得更加开放和多样。 根据全球权威众筹分析机构Massolution的一份报告，当前众筹主要存在4种形式： 1、债权众筹（Lending-based crowd-funding），即私募股权投资，是VC的一个有效补充。国内比较著名的平台有天使汇、大家投等。 3、回报众筹（Reward-based crowd-funding），即投资者对项目或公司进行投资，获得产品或服务。回报众筹可以说是传统众筹的延续，主要存在于科技、设计、艺术和出版等领域，投资者获得的并非经济或投资收益，而是实物、成就感等。国内比较著名的平台有点名时间、众筹网等。 4、捐赠众筹（Donate-based crowd-funding），即投资者对项目或公司进行无偿捐赠。捐赠众筹适用于NGO（非政府组织）等公益项目，如红十字会在线捐款。国内比较著名平台如微公益。 融资的模式，它有许多优点：低门框、多样性、富有创意，但不容否认，随着众筹规模的不断扩张，其风险与弊端已开始显现，如众筹项目失败、众筹平台良莠不齐、商业欺诈、不正当竞争等，在国内更为严重的是，其可能触及法律红线，涉嫌非法集资。 根据《中华人民共和国刑法》《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》和最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的相关规定，“非法集资罪”主要包含以下三种犯罪： 一、非法吸收公众存款罪（刑法第176条） 非法吸收公众存款罪，指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。该罪名一般要求同时具备以下四点要求： 1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形…

随着科技进步发展,很多领域也在不断扩展,以至于骗子的骗术也越来越五花八门。骗子打着合法经营行为名号收集百姓的血汗钱去非法经营。

组织开展了打击非法集资、金融诈骗、传销、假币、地下钱庄、银行卡犯罪等突出犯罪的系列专项行动，成功破获了“e租宝”非法集资、“泽熙系”操纵证券市场、“伊世顿”操纵股指期货等一大批重大经济金融犯罪案件。

有融网上线以前，程国洪因为吸毒、赌博、放高利贷亏空2000多万元，都是其老婆韦纯红在亲朋好友借来还上的。

郭树清履新银监会主席后首次公开亮相这一天，银监会回答投资理财、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、地方交易场所、相互保险等风险点进行全面排查，摸清风险底数，依法分类处置。将形成防打结合、打早打小、综合施策、标本兼治的防控机制，坚决遏制非法集资蔓延势头。 根据当时处非办统计，2015年全国非法集资新法案数量、涉案金额、参与集资人数同比上升71%、57%、120%，达历年最高峰值，跨省集资人数上千人，集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。 杨家才在2日的会上指出，处置非法集资条例首先要明确，非法集资有什么特征，让人们不要上当受骗，这样政府可以及时干预。至于谁来执法的问题，应当权归各级政府金融主管部门。 杨家才认为，非法集资的相关责任人有三类——非法集资的发起人、非法集资的协助人、非法集资参与人，“以前把余额宝啊，其他一些形势的手机支付，扫码支付啊，这对服务P2P监管，银监会副主席曹宇指出，互联网金融的本质是金融，任何P2P网贷行业风险正在下降，下一步银监会将引导其健康发展。关于P2P网贷的风险整治，曹宇提了四点： 一，明确P2P网贷机构的信息中介本质属性。去年银监会等四部门发布网络借贷信息中介机构业务活动管理办法，以负面清单形式划定业务边界，强调P2P作为网贷中介需要符合普惠金融的特性，作为信息中介，线上经营要注重小微分散，专注主业，逐步回到规范发展的轨道上。 二、确立备案管理要求，明确了机构监管和行为监管并行的基本监管框架下，将备案作为监管前提与基础，按照新老划段原则对存量机构进行资质甄别，合格一家备案一家，明确监管范围，杜绝监管套利。 三、建立P2P网贷资金存管机制。对于规范行业发展具有重要意义。商业银行与P2P网贷机构按照平等资源互惠互利市场化原则，积极开展基金存管业务，有利于防范资金挪用风险，保障资金安全。 四、提出强制信息披露要求，网贷机构要客观、真实…

对民间私募基金等重点领域和民办教育、非法集资蔓延势头。 3月2日，北京，国务院新闻办公室在当天举行新闻发布会。郭树清履新银监会主席后首次公开亮相这一天，银监会回答非法集资问题显得尤为活泼。 “非法集资是一个‘由爱生恨，始乱终弃’的故事，” 银监会主席助理、新闻发言人杨家才在3月2日的国务院新闻办发布会上用“少女爱上骗子”来形容非法集资利益主体之间的关系。 “一开始利益共同体，极少有举报的，即便各地都有举报办法，但‘天下攘攘，皆为利往’。政府开始干预的时候，很多人又觉得是棒打鸳鸯。等到知道失足，才追悔莫及，”杨家才称。 至于怎么在“爱”的阶段及时发现问题，杨家才表示国务院处置非法集资部际联席会议办公室(下面简称“处非办”)即将推出处置非法集资条例，现在处非办已经在起草，于去年7月提到国务院法制办公室(下面简称“法制办”)，已经向各级政府普遍征求过意见，正在修改中，法制办正在积极推进。 去年4月27日，防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会在北京召开。处非办表示，2016年下半年组织开展全国非法集资风险专项整治行动，地方政府管理和行业监管相结合，建立全方位监测预警体系，实现打早打小。对民间投资理财、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等重点领域和民办教育、地方交易场所、相互保险等风险点进行全面排查，摸清风险底数，依法分类处置。将形成防打结合、打早打小、综合施策、标本兼治的防控机制，坚决遏制非法集资蔓延势头。 根据当时处非办统计，2015年全国非法集资新法案数量、涉案金额、参与集资人数同比上升71%、57%、120%，达历年最高峰值，跨省集资人数上千人，集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。 杨家才在2日的会上指出，处置非法集资条例首先要明确，非法集资有什么特征，让人们不要上当受骗，这样政府可以及时干预。至于谁来执法的问题，应当权归各级政府金融主管部门。 杨…