P2P专项整治

其兴也勃也，其亡也忽焉。 6月18日消息，江苏成为国内第17个宣告全面取缔P2P的省份。 江西全省216家法人

还有不足一周时间，2019年便要离我们而去。 这一年对于P2P平台，需逐步完成实时数据接入，统计监测数据应报送至”国家互联网金融风险分析技术平台网贷机构统计报送系统”，信息披露数据应披露在”全国互联网金融登记披露服务平台”。 与《175号文》的清退基调不同，《1号文》的核心是积极推进行政核查、报送数据、整改验收。对于不愿意进行实时数据接入、不进行全面信息披露或者不实披露的机构，整治办将按照不配合专项整治工作逐步予以清退。 两则文件之下，引领了全年的”清退”浪潮。 2月：公安部公布2018年P2P犯罪数据 2月20日，全国公安机关打击3600余亿元，彻底摧毁了220余个重大跨区域犯罪网络；全国公安机关持续深入推进境外追逃追赃”猎狐行动”，先后从86个国家和地区缉捕经济犯罪境外逃犯1020名。 公安部副部长孟庆丰强调，面对当前非法集资犯罪新形势新特点，要重点打击互联网金融领域的非法集资案件。把专项行动主攻方向瞄准没有金融业务经营资质、借助互联网实施的非法集资案件，互联网金融领域的非法集资案件，打着”合同诈骗、非法集资案件等。 3月：”3·15″晚会曝光”714高炮” 央视3·15晚会曝光”714高炮”高息暴力催收产业后，多地监管部门开展排查活动。 3月16日，北京互金协会发布公告称，已经紧急成立专项处置小组，协调律师、专家等行业人士，立刻进行一轮全市范围内的摸排检查行动。3月19日，北京互金协会表示，排查范围包括全市非持牌放贷机构及参与上一轮自律检查的网贷机构。随后，广州、厦门也发布类似通知，要求立即下架所有现金贷或变相现金贷产品。 3月20日，中国互联网金融协会发布相关通知，要求各会员机构应针对高息…

近日，天津市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、天津市网贷平台整治小组办公室联合发布“黑名单”，涉及10家网贷机构。分别为： 广汇财富（天津）P2P网贷业务的企业名单。 根据天津市整治办要求，上述10家机构负责人于公告发布之日起10个工作日内，立即主动联系机构注册地所在区整治办，及时报告开展经营活动情况，主动采取措施化解相关风险，有序做好机构注销等后续工作。

9月21日，杭州市公安局余杭区分局发布通报，浙江临融控股集团（以下简称“临融集团”）涉嫌非法吸收公众存款案，已移送检查院起诉。目前，该案冻结、扣押、催收涉案资金累计1.39亿元。 此前有网友爆料，临融集团及股东名下控股投资了多家公司，以10%~16%利息回报，向社会公众募集资金，少的几万、几十万，多的几百万甚至几千万。2018年10月17日开始停止兑付本金和利息，截止当时，共募集资金约13.11亿元，涉及出借人5700多。 从出现

4月29日，四川省网贷风险应对工作领导小组办公室对外发布了38家机构拟退出投资理财信息咨询有限责任公司——中佰泰 10、四川名豪汇金融服务外包有限公司——名豪汇 11、四川省国创科技开发有限公司——当贷网 12、四川善金金融服务外包有限公司——善金网 13、成都端点星网络科技有限公司——51资产管理有限公司 22、四川源升金融服务外包有限公司——源升金融 23、成都郭广昌曾说过这样一段话：“我从来不看好P2P，我不是说所有的，但基本上都是骗局。一个金融企业的核心就是风险的定价能力，无论用投资者的感觉是，不管大的小的，上市的不上市的，统统玩不下去了。 据证券日报统计，自2016开始，P2P平台分为全国性平台和区域性平台；对实缴注册资金的要求分别是5亿元和5000万元；全国性平台和区域性平台的需要按照撮合业务余额缴纳一般风险准备金；风险补偿金的比例分别为6%和3%。此外还对自然人出借人的出借金额上限、债转次数以及平台股东盈利情况作出了规定。 这些信息尚未获得官方的正式确认。但据P2P平台从业人士透露，至少区域划分、注册资金以及作为自然人的出借人在单一平台最高投资不得超过20万元等具体细则是真实的。 这是监管部门在2017年开始推动互金市场整顿以来，第一次出现如此清晰的政策措施。 在此背后，四川正在以强监管迫使市场出清。 网贷之家的数据显示，2017年年底，全国正常运营的网贷平台数量为1931家。截至今年3月底，这一数字为1021家。

面对近期现金贷、小贷公司的乱象频出，以及早前P2P出现的一连串问题，监管机构高层频频表态，将大力整顿金融秩序。

此次由金融办牵头负责治理的黑名单包括涉金融领域失信关联企业黑名单10家、非法集资预警名单12家和工商经营异常企业名单27家，涉及小额贷款、融资担保、交易场所、P2P以及其他行业领域。

黑龙江省本次互联网金融整治分为摸底排查、职责界定、清理整顿、验收总结4个阶段。根据时间安排，目前已经完成了摸底排查、职责界定工作，正在实施清理整顿，该阶段预计将于11月底结束。

随着今年以来监管加速收紧，一些平台“改名潮”涌现，将业务包装为“智能投顾”、“科技金融”、“互联网金融超市”，期望与负面新闻缠身的P2P划清界限规避监管。此次“穿透式”监管的提出可谓直击改名乱象，将根据平台实际业务模式进行监管。

现在是10月初，如果扣除国庆长假，其实基本上相当于9月底。据说，摸底排查工作比想象中的困难，所以比计划中多花了两个月时间。也就是说，公布的这个时机，正好是摸底排查结束，准备实施清理整顿的时间节点。

《互联网金融风险专项整治工作实施方案》要求对金融机构严格准入管理，非金融机构在注册名称和经营范围中不得使用“交易所”、“交易中心”等字样。

早在今年4月12日成文的《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》，在今天10月13日才正式发布。 重点一：金融机构不得依托互联网通过各类金融牌照，自然由牌照主管部门监管整治。对于数量广大的无牌照平台，如果从事的业务有明显的第三方支付等业务特征的，自然也是按照相关分领域的专项整治工作方案进行整治。 当然，如果既不持有牌照，也不明确具备P2P网贷，股权众筹、互联网保险、第三方支付业务特征的，不要以为就没人管了，由省级人民政府统一组织管理！省政府同样也要采取“穿透式”监管的思路，在省金融办的协调之下，明确平台归口，由银监局、证监局、保监局配合实施。不能归属上述“三局”的，由省金融办负责监管和整治。

红岭创投停止大标、校园贷平台不断停止交易、大型平台向着交易所模式突进……是躲避监管还是决心顺势而为？一时难辨真伪。但不管如何，合规都将成为当下他们必须走的一步。

将对全省8662户含金融等字段的企业(网站)进行逐一排查，对发布含有九大内容的金融类广告进行重点整治。

此前，清远公布了一批非法集资案件，如在英德，曾某等人成立了英德市高德信息科技有限公司，对外宣称其项目回报惊人，在高额回报的利诱下，陆续有群众在该公司参与投资上述各类项目，投资额达3620000元。