P2P平台
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2起P2P非吸案进展：泰然金融13名嫌疑人移送检查院 元泰金服查封47处房产、冻结资金1.53亿
天府财经6月11日消息，6月9日，杭州高新区（滨江）公安分局发布2起警情通报称，持续加大对浙江小泰科技有限公司（下设“泰然金融”房产153套、冻结资金超1.53亿元（含两次车辆拍卖）、股权104家、股票账户2个、基金1个。追赃挽损工作仍在进一步开展中。 该局提醒，上述两起案件追赃挽损工作正在进一步开展中，公安机关将继续依法侦办案件，全力追赃挽损，希望出借人能够配合公安机会开展调查取证，并通过合法途径反映情况和诉求。
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盘点2019：P2P网贷各月大事件一览
还有不足一周时间，2019年便要离我们而去。 这一年对于P2P平台，需逐步完成实时数据接入，统计监测数据应报送至”国家互联网金融风险分析技术平台网贷机构统计报送系统”，信息披露数据应披露在”全国互联网金融登记披露服务平台”。 与《175号文》的清退基调不同，《1号文》的核心是积极推进行政核查、报送数据、整改验收。对于不愿意进行实时数据接入、不进行全面信息披露或者不实披露的机构，整治办将按照不配合专项整治工作逐步予以清退。 两则文件之下，引领了全年的”清退”浪潮。 2月：公安部公布2018年P2P犯罪数据 2月20日，全国公安机关打击3600余亿元，彻底摧毁了220余个重大跨区域犯罪网络；全国公安机关持续深入推进境外追逃追赃”猎狐行动”，先后从86个国家和地区缉捕经济犯罪境外逃犯1020名。 公安部副部长孟庆丰强调，面对当前非法集资犯罪新形势新特点，要重点打击互联网金融领域的非法集资案件。把专项行动主攻方向瞄准没有金融业务经营资质、借助互联网实施的非法集资案件，互联网金融领域的非法集资案件，打着”合同诈骗、非法集资案件等。 3月：”3·15″晚会曝光”714高炮” 央视3·15晚会曝光”714高炮”高息暴力催收产业后，多地监管部门开展排查活动。 3月16日，北京互金协会发布公告称，已经紧急成立专项处置小组，协调律师、专家等行业人士，立刻进行一轮全市范围内的摸排检查行动。3月19日，北京互金协会表示，排查范围包括全市非持牌放贷机构及参与上一轮自律检查的网贷机构。随后，广州、厦门也发布类似通知，要求立即下架所有现金贷或变相现金贷产品。 3月20日，中国互联网金融协会发布相关通知，要求各会员机构应针对高息…
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东莞警方调查贷款平台深圳瑞信昌，或牵出凤凰卫视
12月11日，深圳市瑞信昌信息咨询有限公司（简称“瑞信昌”）被广东省东莞市公安局樟木头公安分局刑事侦查大队贴上封条。 瑞信昌运营线下贷款平台恒信金科，后者员工过千人，在广东、广西、湖南、湖北、福建、四川、重庆、浙江、江苏、云南、河南、陕西、甘肃、山西、安微、内蒙古以及上海等地有28个分支机构。 瑞信昌注册于2015年3月26日，注册资本2500万元，是深圳市恒信永利金融服务有限公司（简称“恒信永利”）的全资子公司，后者股权59.4%隶属于贺鑫、40%股权隶属于钟云武。 贺鑫目前在18家公司担任职务，包括在其持股71.97%的凤新科技（海口）集团有限公司（简称“凤新科技”）担任董事长，在北京凤金联合信息技术有限公司担任法定代表人、执行董事，在深圳前海凤艺空间文化控股有限公司担任总经理、执行董事，在天津凤凰金桐信息技术有限公司担任执行董事，以及在凤凰智信信息技术（海口）有限公司（简称“凤凰智信”）担任法定代表人、经理。 贺鑫担任职位的公司，共同指向一个平台——凤新科技作为运营主体的凤凰金融。 凤凰金融，Slogan为凤凰卫视集团旗下消费金融透露，“深圳凤凰金融的员工在催收已经被警方列为‘1105特大涉黑网络融资，投资人包括知名金融KOL江南愤青陈宇。 银多网截至12月11日的在贷余额为6.27亿元。截至11月30日，银多网当前借款人数量49876人，当前出借人数量7202人，逾期金额989万元，累计代偿金额2亿元，逾期笔数14779笔，累计代偿笔数76179笔。
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四川移动再发“和掌柜”情况说明：警方已受理报案
现将近期相关情况说明如下： 一、初步核查的情况 为推动互联网金融产品在信息推介领域的探索，2015年初，我公司在“和聚蜀商（和小宝）”平台内开辟了金融推介专区。2015年4月，成都融证通互联网信息服务有限公司（以下简称“融证通公司”）联系我公司，希望在我公司金融推介专区推介其金融产品，我公司随后为融证通公司在金融推介专区内提供了链接跳转至其平台。 2015年4月底，“和掌柜”APP上线；5月5日，我公司在内部开展了试用和信息推介。 2015年9月，我公司与融证通公司协商一致，“和掌柜”客户端全部移交为融证通公司所有，同时要求融证通公司在“和掌柜”客户端及其相关网页、理财产品过往业绩并不预示未来预期收益表现；和小宝理财信息推介仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择产品并自行承担投资产品相关的所有风险；和小宝此推介的金融产品均由第三方提供，与四川移动无任何关系。四川移动不保证本金和收益安全，或分担任何风险。” 2016年3月18日，我公司数据部在办公网发布了《关于和小宝微信公众号“四川移动”上公布。
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P2P问题平台累计涉及275.2万出借人，款余额约为2143.1亿
据网贷之家数据，截至9月底，
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2018年以来宣布100％兑付良性退出的P2P平台汇总（名单）
上月初，互金整治领导小组和网贷整治领导小组联合召开座谈会，明确了网贷专项整治时间表：三季度加大良性退出力度，四季度按照“成熟一家、纳入一家”的原则，将整改基本合格机构纳入监管试点。 目前已有山东济南、四川、云南、深圳、上海5地公布网贷平台清退名单。细看名单发现，山东济南、云南、上海重在清退失联及僵尸平台，四川发布拟退出P2P名单后尚未更新落实版本，而深圳则重点清退小规模平台。 深圳先后于今年5月6日、7月12日公告了两批自愿退出且声明网贷业务已结清的平台名单，累计111家： 自愿退出且声明网贷业务已结清网贷机构名单（第二批） 序号 公司名称 平台名称 1 深圳市前海融配达互联网金融 融钢贷 2 深圳邦利互联网金融 邦利金融/立家金融 3 深圳前海金叶互联网金融 金叶金融 4 深圳前海格林易贷互联网 格林易贷 5 – 6 深圳市东皇网络科技 存金牛 7 深圳市大苹果金融 苹果投资 8 深圳前海普汇宝互联网金融 普汇宝 9 深圳前海几何金融 几何金融 10 深圳前海国众联互联网金融 国贷网 11 深圳前海袋
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惠信网、互联贷、存钱罐、百合贷等34家P2P网贷机构失联，被列入经营异常名录
8月19日，北京市朝阳区互联网金融协会官微发布第二批失联投融资理念，切实增强识别和防范非法金融活动的能力，自觉远离和抵制各类违法违规金融活动，避免盲目投资和冲动交易。
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点牛金融股价过山车背后：警方立案未抓人，成都办公点人去楼空？
8月13日，点牛金融股价暴涨81%重新回到1美元之上，但很快又于次日跌至0.659美元。在股价过山车式涨跌的背后，是关于点牛金融的各种相互矛盾的信息。 点牛金融到底有没有立案？如果确已立案，为何还有员工正常上班？点牛金融在美国大饼的行为已经完全失去信心，对于点牛8月13日的股价暴涨，也同样是冷嘲热讽的态度，认为涨得再多也与自己无关，也绝不会参与点牛提出的债转股方案，他们认为既然点牛方面能拉升股价，这就说明手里还有钱，他们希望经侦立案后能加快办案流程，尽快追赃挽损。 7月30日，点牛金融在其官方群中发布清盘方案《携手前行，共渡时艰》，提出债转股方案，要将出借人所持有的债权置换为等价的点牛金融华尔街”。点牛金融同时提出，公司未来的主要发展方向将聚焦并购，曾而新在对相关问题的回复中，特别提到“另外现在又找到了第三个并购项目，是做辣椒酱的，如果并购成功，将会成为上市版的老干妈，我们目前在抓紧接触，对方也在催促”。
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传“凡普金科”遭警方控制 警察上门盘查
据网友爆料，合肥滨湖一催收公司，8月15日上午10时左右，遭警察上门盘查，公司被警方控制，目前楼下停着5辆大巴车，警察还没有下楼。被控制的公司是凡普金科旗下的贷款平台钱站的内部催收公司。 知情人士：凡普金科套路贷那是出了名的，这次听说是因为暴力催收，催死人了，加上被人举报。 据一本财经消息，此次凡普金科合肥分公司除了部分内催人员之外，还有不少运营人员、招聘人员，目前均被警方控制中。 从最新的网传视频看，目前凡普金科不少员工排成队，被警方带走调查。 对此，凡普金科回应称：关于网传“凡普金科遭警方控制”一事，系凡普金科合肥呼叫中心接受当地政府部门合规检查，公司正在积极同当地监管部门沟通，全力配合检查工作。事件如有进一步进展，公司会及时公告。凡普金科及旗下平台一直以来积极响应国家监管要求，坚持合规经营，目前公司运营一切正常。 但实际上其所谓的合规经营或许只不过是口号喊得震天响，实际上却是说一套做一套，纯属忽悠监管、忽悠媒体吧。 下面的两个截图是近期媒体对于凡普金科钱站暴力催收、套路贷的曝光： 实际上，今年以来，因催收问题被警方调查的平台不在少数，例如不久前的7月26日，金蛋理财的母公司百乘金科（即北京百乘金科有限公司）位于北京北辰世纪中心的办公地点，遭警察上门盘查，被警察控制，其员工也被扣留在公司内配合警方调查。 目前仍每天放款超1亿 用P2P网贷平台爱钱进、借款平台钱站（现金贷APP）、凡普信（信贷平台）、任买（消费分期平台）、凡普快车、会牛等。最核心的业务是“爱钱进”和“钱站”。 一本财经的报道也指出，凡普金科一位离职高层透露：“凡普金科现在每天还在放款，每天放款金额高达1亿以上。”“监管这么严，他们还在放款，是因为凡普金科存在资金窟窿，需要现金贷的资金来填窟窿。” 因为如果不放贷，就没有足够的利息可以覆盖这些逾期坏账，企业内部的资金缺口也会越来越来大。 公开数据显示，凡普金…
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高利贷、砍头息、阴阳合同投诉不断 玖富却要赴美上市了
被网信办等四部门点名还没过两周的时间，玖富集团于上周五（7月26日）向美国证券交易委员会提交了招股书。 招股书显示，其最高募资金额为1.5亿美元，代码为“JFG”，承销商为瑞士信贷、海通国际与玖富证券。 玖富集团旗下最著名的产品是悟空理财，长期植入于各大当红影视剧中，从《大军师司马懿》、《法医秦明》、《那年花开月正圆》，一直到正在热播的《长安十二时辰》，都有悟空理财的身影。而且均以“小剧场”、“轻松一刻”等形式插入在剧集中出现，即使购买了会员也不能直接跳过。 7月16日，中央网信办、工业和信息化部、公安部、市场监管总局四部门联合发布了《关于督促40款存在收集使用个人信息问题的App运营者尽快整改的通知》，其中就包括悟空理财。 通过浏览玖富集团的招股书，深蓝财经发现，虽然玖富集团一直通过热播剧集怒刷存在感，但对公司的一些关键信息却遮遮掩掩。这份招股书不仅存在许多“模糊地带”，还暴露出监管风险高、宣传信息疑似不实等诸多问题。 消费金融平台。 根据公开消息，加上天使轮，玖富集团发展至今已经经历了6轮融资。招股书中披露了B~E轮4轮优先股融资，共计1.69亿美元，约合人民币11.65亿元。 在玖富集团的对外宣传中，2017年获得融资格外重要。玖富称，2017年获得了中国信达控股公司中国信达（香港）、分众传媒董事长江南春、游族网络董事长林奇的投资。 这意味着玖富有了国有企业和开曼群岛成立了9F Inc，100%控股9F HK，通过境外的公司，掌控了境内的玖富联银、北京普惠、玖富数科、珠海消金、玖富普惠、新疆数科、玖富悟空。 而根据招股书披露的融资轮次，及对外宣传的融资时间，招股书披露的Cinda 9F Investment LP，正是中国信达(香港)控股有限公司。招股书披露的普通股东列表显示，Cinda 9F Investment LP是根据开曼群岛法律成立的豁免有限合伙企业。 名称…
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拍拍贷被曝泄露用户信息，催收人员辱骂、威胁欠款者联系人
近日，暴力催收 2016年11月，王冰第一次接触网贷，注册了拍拍贷，抱着试一试的心态申请了500元借款，到账450元（50元“砍头息”）。随后他就秒还了，还清之后还卸载了拍拍贷APP。 没想到，1年后，2017年12月，王冰突然接到了拍拍贷催收人员的电话，原来是其朋友李元从拍拍贷借的款逾期了（欠款不到600元），而李元借款时“联系人”一栏留的是王冰的电话。 “拍拍贷催收人员打电话给我，我说我不太清楚，请你们联系李元本人，但对方依旧不断打电话，一连骚扰很多次，态度极差，威胁的口气。”王冰说。 （催收人员和王冰的通话记录） 这还没完，第二天，对方发来王冰本人的照片，照片下面P了辱骂性文字（见下图）。 “我当时就懵了，我没欠钱，怎么会有我照片？”王冰发现，对方发来的正是他在一年前注册拍拍贷时所用的照片。 “终于明白了，是拍拍贷泄露个人信息给催收公司，但是欠钱的不是我，你为什么发我照片，还在照片下p上辱骂的文字，威胁我让他还款？”王冰气愤地说，“其实骂人的短信倒也无所谓，可恨的是，他们把我照片下面打上骂我父母的话，然后发给那个逾期朋友的其他联系人，这点我就没办法忍受了，给我生活带来了巨大的影响，虽然我没有欠钱，但这事儿毕竟不太光彩。” 除了照片，催收人员还给他发了十几条辱骂、威胁性短信。 拍拍贷客服回应：还在核实中 随后，王冰拨打拍拍贷客服热线，就上述问题向客服投诉，要求对方尽快核实，消除对其本人的名誉影响，但对方一直称仍在核实中。 “我想先看看拍拍贷公司客服的处理方法，如果他们继续包庇，我就把事情的来龙去脉全部爆出来，以免更多的人受害，受到威胁。”王冰昨天接受采访时如是说。 1月4日，王冰告诉小编，“拍拍贷客服并不理我，打电话也不行，每次打电话我都要把事情再重复一遍。”于是，他向小编曝光了整个事件的来龙去脉。 （应受访者要求，文中人名皆为化名）
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网络投资类骗局主要针对高净值人群和中年寂寞男女 打着“消灭中产”的口号
谁是互联网金融乱象中的高危受骗人群？
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P2P 57号文对4类平台判死刑 这些平台却在顶风作案
开展过涉及首付贷、校园贷及现金贷等有业务的P2P，应暂停新业务，逐步压缩存量，否则不予备案。
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监管为联合放贷“立规矩” 50家P2P平台入商业银行法眼（名单）
近日，有媒体报道称，监管机构已下发通知，就联合贷款模式征求意见。与此同时，最近常有银行的朋友咨询联合放贷事宜，想了解一下各家商业银行是如何进行联合放贷的，以及如何挑选合作方。
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全国互联网金融网站11173家，2420家违规，7.5万余人受害
系统检测到互联网金融网站11173家，在运营互联网金融平台6928家，自系统建设以来发现互联网金融活跃用户6.27亿人; 发现涉嫌违规的互联网金融网站2420余家。 截至12月20日，国家互联网金融风险分析技术平台发现互联网金融仿冒网页4.32万个，受害用户7.5万余人次。 12月21日，国家互联网金融安全技术专家委员会秘书长吴震在凤凰WEMONEY“NF+”峰会上披露了上述数据。今年年初，国家互联网应急中心受国家委托建设了国家互联网金融风险分析技术平台，围绕互联网金融网站信息采集与风险分析，实现了从互联网金融的事前摸底到事中监测，再到事后跟踪的风险应对的闭环体系。 吴震还介绍，截至12月20日，系统检测到互联网金融网站11173家，在运营互联网金融平台6928家，自系统建设以来发现互联网金融活跃用户6.27亿人; 发现涉嫌违规的互联网金融网站2420余家，系统预警过的高危网站381家; 发现互联网支付累计交易额约44万亿，发现P2P网络借贷累计交易额超3万亿，互联网众筹约400亿；发现互联网金融网页漏洞950个，发现互联网金融网站攻击75.8万次。 这也是当前互联网金融领域最全面也最权威的统计。 在对互联网金融领域实现全面检测之外，技术平台承担的意向重要职责是检测互联网金融的资金流向。“目前我国互联网金融累计交易资金规模高达48万亿，这些资金从哪来到哪去，一直是国家比较关心的问题。我们的系统现在已初步实现了对行业流向和区域流向的监测。”吴震介绍。 该技术平台还对
