2025 年 3 月 17 日,OKX 发布公告称,为了配合监管机构,将暂停 Web3 钱包的 DEX 聚合器服务。此前彭博报道,攻击 Bybit 的黑客利用 OKX Web3 钱包提供的 DEX 服务进行了 15 亿美元赃款的洗钱操作,引发监管部门的注意。而 OKX 于今年 2 月正式获得了欧盟 MiCA 牌照,因此可能面临欧盟罚则。 该事件再次引发业内对欧盟加密监管的关注。Starlabs Consulting 本期的《环球政策》将对欧盟《加密资产市场监管法案》(MiCA)框架进行系统梳理。 欧盟加密货币监管历史沿革 提到欧盟监管,大家首先想到的是 MiCA。但在介绍 MiCA 前,先简单回顾一下欧盟监管的历史沿革。 1. 第五、第六项反洗钱指令 欧盟对加密货币的监管最早可追溯至 2020 年 1 月生效的第五项反洗钱指令(5AMLD)。该指令要求加密货币服务提供商(CASP,包括交易所、钱包和托管服务提供商)遵守 AML(反洗钱)和 CTF(反恐融资)法规,执行 KYC(了解你的客户)措施,并确保其活动透明、可追溯。通过 5AMLD,欧盟将加密货币服务置于与传统银行和金融服务相同的监管地位。 2021 年 7 月,欧盟颁布第六项反洗钱指令(6AMLD),进一步强化监管,包括: 2. MiCA 出台 5AMLD 属于欧盟次级法律中的「指令」类型,不具有直接适用性,而且导致各国加密货币注册和许可制度不统一,使得企业在欧盟范围内经营加密货币业务变得十分困难,需要应对各国不同的监管。 为构建统一的加密资产市场监管格局,欧洲议会于 2024 年 4 月 20 日正式通过 MiCA,2024 年 6 月生效,并为不同成员国设置了 12 至 18 个月的过渡期,给企业必要的时间来遵守新规。 MiCA 是迄今为止最全面的数字资产监管框架,影响范围覆盖 27 个欧盟成员国以及欧洲经济区…