近日，P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室于向各地P2P整治联合工作办公室下发了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》（57号文），对下一步的整改验收阶段做出了具体、详细的部署。
通知要求，各地应在2018年4月底之前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作，6月底之前全部完成备案。各地整治办应指定官方网站对拟备案网贷机构的整改验收情况进行公示，公示时间不得少于两周。
通知指出，各地整治办应当对辖内机构进行全覆盖、有重点的实质检查，可以通过核查账务系统、资金流水、融资项目真实性、抽查借贷合同、暗访检查违规线下营销和违规宣传行为，产品合规性调查等手段，查实查透网贷机构存在的问题，严防被检查机构“带病”通过验收。
对于不同情况的网贷机构，通知提出五项原则：
- 验收合格的P2P平台，予以备案登记，确保其正常经营；
- 积极配合整改验收工作但最终没有通过的平台，可据具体情况，或引导其逐步清退业务、退出市场，或整合相关部门及资源，采取市场化方式，进行并购重组；
- 对于严重不配合整改验收工作，违法违规行为严重甚至已有经侦介入或已失联的平台，应由相关部门予以取缔；
- 对于逃避整改验收，暂停自身业务或不处于正常经营状态的机构，需予以高度重视，此类机构恢复经营后也需酌情予以备案；
- 对于行业中业务余额较大、影响较大、跨区域经营的机构，由机构注册地整治办建立联合核查机制，向机构业务发生地征求现相关意见。
通知明确指出，对于以下四类平台不予登记备案：
- 2016年8月24日后新设的P2P平台在本次网贷整治期间不予备案；
- 自始未纳入本次整治的各类机构，在整改验收期间提出备案申请的，各地整治办不得予以进行验收及备案登记；
- 《P2P管理暂行办法》规定的十三项禁止性行为及单一借款人上线的规定，P2P自2016年8月24日不再违反，相应存量业务未化解完成的P2P不得备案登记；
- 开展过涉及首付贷、校园贷及现金贷等有业务的P2P，应暂停新业务，逐步压缩存量，否则不予备案。
适逢史上最严互金整治，网贷行业已经是风声鹤唳。不过，也有一些平台顶风做案，公然诈骗、跑路。显然，在利益与合规之间，他们选择了前者。以下是“互金每日预警”12月13日最新预警名单：
平台名称：好车好贷
预警类型：网站失联
预警原因：
好车好贷网站失联，网站首页显示服务到期，请投资者谨慎！
平台名称：阔誉资产
预警类型：不合规
预警原因：
阔誉资产平台所有项目使用相同的借款人资料，没有相关文件类资料的披露，平台项目信披严重不合规。请投资者谨慎！
平台名称：润谷东方投资
预警类型：诈骗平台
预警原因：
润谷东方投资日化诈骗平台，请投资人谨慎！
平台名称：汇益金投
预警类型：诈骗平台
预警原因：
汇益金投日化诈骗平台，请投资人谨慎！
平台名称：固知投资
预警类型：诈骗平台
预警原因：
固知投资日化诈骗平台，请投资人谨慎！
平台名称：祺翔财富
预警类型：诈骗平台
预警原因：
祺翔财富日化诈骗平台，请投资人谨慎！
平台名称：鼎一投资
预警类型：诈骗平台
预警原因：
鼎一投资日化诈骗平台，请投资人谨慎！
平台名称：鑫广金融
预警类型：疑似跑路
预警原因：
鑫广金融平台官网截至12月10日已停止发标，据曝料该平台客服已集体失联。请投资者谨慎！
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