近日，天府财经收到网友举报，称网信集团P2P平台伙同母公司先锋集团涉嫌集资诈骗。
今年6月28日，网信P2P平台网贷回款全面逾期，7月4日汇报北京市朝阳区除非办的数据为：线上产品尊享的逾期金额为450亿，普惠消费贷+供应链为59亿，线下私募200亿，涉及出借人17万。
举报材料近万字（含《2019全国受害人信息名单》），投资人列出了网信“九宗罪”：
一、钻政府金融监管漏洞，偷梁换柱，使出借人无法分辨投资项目的合规性，不但超范围经营金融业务，更将巨额的财富损失转嫁给出借人。
网信将线上产品分成两个平台进行销售：网信普惠和网信理财。
网信普惠是典型的网络借贷，具体包括：出借人对借款人为自然人的消费贷；出借人对借款人为企业的供应链产品。
网信理财（线上产品为“尊享嘉汇”）则在交易环节增加了金融资产类交易场所，作为挂牌备案机构，大多数尊享产品在银川产权交易中心挂牌备案，少量在海峡漳州金融产权交易中心挂牌备案。
如此一来，使得认购人与发行人之间的关系，变成了通过金交所实现的借贷关系。但实际上，出借人与发行人的借贷完全是通过网信平台来实现，两个金交所在整个交易过程中唯一的“价值”就是，使网信的借贷业务套上貌似合规的通道外衣，用以规避或突破《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》对单个企业在同一个网贷平台借款余额不得超过人民币100万的限制。
操作层面，网信利用普通出借人对金融产品和金融监管、法规的认知不足，一方面大肆渲染集团和网贷产品的合规性，一方面在合同上大做手脚，网信理财的所有合同都没有签字、公章，只有时间戳，又将尊享产品的出借人定性为“投资人”，将其超范围经营业务所引发的巨额财富损失合理地转嫁给了出借人。
另外，网信取消了金交所指定的第三方托管账户，使出借人充值的资金源源不断流入自身的资金池账户，并任由私自划转。通过流水追踪，发现合约关系错综复杂，而平台提供的债权关系和资金关系无法匹配，即出借资金都是进入网信及其关联账户中，并没有实际进入债务人账户。
债务人返还的本息也不是直接进入借款人账户，而是网信及其关联账户以“代付”、“贷记收款”等各种不同的名义予以支付，同时又巧妙地规避了直接的法律责任。
