惠卡世纪员工:在一家涉嫌诈骗和非法集资的P2P公司是什么体验?

2016年1月,一位自称是惠卡世纪员工的网友爆料称,惠卡世纪疑似涉嫌诈骗和非法集资,并指出“惠卡世纪以互联网金融为主,其他的各种事业部都是壳子,纯粹就是做一个项目用来高收益吸金”。

深圳惠卡世纪集团有限公司对外宣称是新三板上市公司,实质上只是在上股交Q版挂牌而已。公司在关外的工业区有800多号人,十几个事业部。

刚入职工作几个月,我一直老老实实做着自己的事情。直到2015年底,我才发现……

我所知道的:

1、公司以互联网金融为主,其他的各种事业部都是假戏真做,做做样子和壳子,基本上没有用户。纯粹就是做一个项目用来高收益吸金的。

惠卡世纪官网
惠卡世纪官网

这个是我们公司的官网,里面各种心灵鸡汤和形势大好。

惠卡世纪官网截图
惠卡世纪官网截图

30多个项目,被吓到没有。还不算之前被砍掉的石墨烯项目。特别搞笑的是公司的智能机器人项目,组里一共就十来个人,搞的项目比中科院的还高大上。

至于这些项目做得怎么样,明眼人去网站看一下就知道了。

2、金融产品有10多种,收益从12%到28%都有,平均都在20%以上。公司对外的广告宣传投资1万块每天收益8块钱。收益高得令人发指,投资的人很多。

惠卡世纪官脱贫宝
惠卡世纪官脱贫宝

基本上公司一直在搞双倍收益,14%X2=28%,去年10月-11月搞过一次,今年年底到3月之前又是双倍收益。

惠卡世纪官创业宝
惠卡世纪官创业宝

有若干个理财产品,只是周期和收益上有区别。

3、自建资金池,没有投资风控部门。这些钱一部分用来养活其他十几个事业部,压根没有对外放款的业务,且公司几乎没有什么盈利。靠新进的钱来还客户的提现,窟窿越来越大。老板让我们不准对外说发工资困难,要优先保障外部客户提现。

4、公司对外十分夸张,美国分部、泰国分部、香港分公司,加上人多,给人一种小阿里巴巴的感觉,公司连一辆像样的小汽车都没有。而且天天把祖国政策挂在嘴边上,要打造全世界一百强的企业。

中国梦 惠卡梦
中国梦 惠卡梦

5、最不能容忍的是公司竟然打着扶贫,救助农村的旗号推出高收益的理财产品。而很多项目都是虚的,根本没有实际做些什么。去其他平台和网站上盗图和内容,放在我们自己网站上。

惠卡世纪农村宝
惠卡世纪农村宝

投资1万,每天收益8元看到了吧,相当于年化8*365/10000=29%的收益了!年化收益29%!

6、今年公司又推出一个100%全额返的商城,买东西返利100%,分几年返完,结合公司的理财产品要冲刺一下。这个东西近似传销,跟前几年流行的分天返利差不多。大家每天都去刷流量,制造火爆气氛。大家心知肚明。

惠卡世纪官网截图
惠卡世纪官网截图
惠卡世纪官网截图
惠卡世纪官网截图

行业人士很容易看出我们公司的实际情况,懂点行的人都知道这是什么样的一种模式。所以我们的客户大多数都是一些文化水平不高的年轻人、社区大妈等。看着他们几万几万的存进来,我很担心几个月后他们是不是只拿到了利息,而损失了本金(保息不保本?)。

公司对外宣称所有项目都是保息保本的。但是公司的钱除了这些高收益的理财销售之外,没有任何资金来源,没有投资部,没有风控部,这些钱一部分发几百人的工资,以及对外门面工程,未来的出路相当堪忧。

所以最近一段时间我的良心一直不安,虽然我只是一个小小的搬运工,听从老板的指挥拿着低廉的工资。可是我觉得我是在助纣为虐,也有同事劝我赶紧离开,我们拿着的工资可能就是这些社区大妈的血汗钱啊!

也有同事跟我说,我们努力工作拿工资,服从上层的指示。拿的工资是应该得到的,不用去想我们公司实质上是干什么的,我们装作不知道就行了。

更坑的是,本来我们以前工资还算是按时,而且还是发到卡上。我来的第三个月开始,工资只发到我们的理财账户余额里面,如果马上提现要扣几十块的手续费,如果不提现的话就有不菲的收益。我们很多同事都把钱放在里面不提出来,因为不取工资的话收益还不错,相当于没有财务上的工资支出。

直至今日,我终于想通了。我决定要把公司的勾当曝光出来,希望知乎上更多的人能关注这家公司。究竟这是一家什么样的公司,希望知乎大神们能给一些观点!

现在还没有离岗,所以匿了,保障自己的安全。

文章内容仅供参考,不构成投资建议,投资者据此操作风险自负。转载请注明出处:天府财经网

(0)
上一篇 2015-02-04 23:09
下一篇 2015-02-08 15:34

相关推荐

  • 以PPP为名进行非法集资 金诚集团高管被集体判刑

    开庭审理近半年之后,金诚集团非法集资450亿余元。 具体来看,2009年5月至2014年底,韦某等人非法募集资金80亿余元。 2015年起,韦某等人利用PPP项目和自营项目发行配资金。 募集资金仅有少量投入对应项目,大部分被用于还本付息。期间,募集境外基金(投资人在境外交付)共6亿余元;将其他项目募集资金共计27亿元转到境外。 2016年5月至2017年1月,为逃避监管,韦某等人借用上海某管理人发行基金,募集资金15亿余元。2017年起,通过收购管理人杭州某杉及北京某轩,并发行基金,募集资金43亿余元。 其中,只有约80亿实际投入PPP项目,房产、奢侈品等用途。 截至案发,金诚集团账面未兑付198亿,扣除已付收益,实际未兑付约172亿,再减去目前已追讨款项,造成损失约164亿元,不包括尚未变现的资产。 据悉,金诚集团非吸案共涉及27人,分三批审理,前二批各11人,以涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。其余5人韦杰、徐黎云、蒋雪琦、傅康洲、吴昊天,以涉嫌集资诈骗罪提起公诉。 根据规定,非法吸收公众存款罪最高刑期10年,集资诈骗罪最高刑期无期。 一审判决如下: 1、被告人胡瑜,自2016年起先后任诚泽金开公司战略发展总监、规划委员会主任,案发前系金诚集团高级管理人员,分管集团法务部、人事部、信息技术部,参与重大决策,制定考核制度,协同韦杰共同设计金诚集团化运作模式并通过隐形控制的基金管理人为关联企业募集资金,设立新城镇基金等作为金诚集团资金池使用的基金。 胡瑜所涉募集金额为227余亿元,投资人损失为150余亿元,个人获利为240余万元,判处有期徒刑8年。 2、被告人刘鹏,自2011年起入职金诚集团后,曾任财富部副总裁,负责财富二部的基金销售工作,2016年起任新城镇集团副总裁,负责项目的寻找、洽谈以及事后任部分项目公司总经理,对项目进行管理。 刘鹏所涉募集金额为25余亿元,投资人损…

    2021-11-10
    4.6K
  • 央行通报一起利用比特币洗钱典型案例 已提供给FATF

    今日,中国人民银行通报一起利用集资诈骗罪,仍将部分赃款换成比特币,并将密钥发送给潜逃境外的丈夫,供其在境外兑换使用,其行为构成洗钱罪。 虚拟货币洗钱的成功案例,提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组(FATF),向国际社会介绍了中国经验。 央行表示,利用虚拟货币跨境兑换,将犯罪所得及收益换成境外法定货币或财产,是洗钱犯罪新手段,洗钱数额以兑换虚拟货币实际支付的资金数额计算。要按照虚拟货币交易流程,收集行为人将赃款转换为虚拟货币、将虚拟货币兑换成法币、或使用虚拟货币的交易记录等证据,包括比特币地址、密钥,行为人与比特币持有者的联络信息和资金流向数据等。 案件回顾 2015年8月—2018年10月,丈夫陈某波注册成立金融信息服务公司,未经国家有关部门批准,以公司名义向社会公开宣传定期固定收益数字货币虚假宣传诱骗客户在该平台充值、交易,虚构平台交易数据,并通过限制大额提现提币、谎称黑客盗币等方式掩盖资金缺口,拖延甚至拒绝非法集资款中的300万元转至妻子陈某枝个人银行账户。2018年8月,为转移财产,掩饰、隐瞒犯罪所得,二人离婚。 2018年11月3日,上海市公安局浦东分局对陈某波以涉嫌集资诈骗立案侦查,涉案金额1200余万元,陈某波潜逃境外。 2018年10月底至11月底,前妻明知丈夫涉嫌集资诈骗罪被公安机关调查、立案侦查并逃往境外,仍将上述300万元转至前夫个人银行账户,供其在境外使用。 并按照前夫指示,将前夫用非法集资款购买的车辆以90余万元的低价出售,随后在前夫组建的

    2021-03-20
    5.0K
  • 买买买!神秘的阳光大地到底有多少秘密

    市场普遍认为,留给房企的时间,已经不多了。 但2002年发家于四川眉山的马云之阿里,求活102岁,已然霸气侧漏。 阳光大地有个口号,简直是要成精的节奏了——叫“阳光大地,与太阳地球同在”。 它还有个“阶段性”目标:8年冲向千亿。 去年阳光大地的销售收入,刚过200亿元。 本文导读: 1、爱交际但又低调的老板 2、官员站台党报表扬 3、“十年之后”对簿公堂 4、一个喜欢看战争片的女人 5、“没有国防,哪有厂房” 6、风生水起掘金棚改大市 7、南充地产“一哥” 8、资金缺口到底有多大 9、资金“完全自由”之道 10、光明正大的“胜利者”

    2020-12-10
    21.8K
  • 利隆媒体实控人家族被曝通过关联收购空壳企业等转移资金掏空公司

    近日,天府财经接到一则有关上海利隆媒体股份有限公司(简称“利隆媒体”,现为“ST利隆”,833366.OC)实控人陈向衡等家族成员,涉嫌通过收购空壳公司、关联企业、转移资金等方式掏空公司的爆料,原文如下: 目前,利隆媒体高管员工大量离职,工资奖金无法正常发放,资产被银行查封,业务订单停滞。利隆媒体作为曾经的行业明星、小合同诈骗,非法套取利隆媒体资金达10960万元; (2)通过收购陈向衡自行设立的空壳公司,诈骗、侵占利隆媒体14900万元; (3)转移资金,在澳门放码,涉嫌非法套汇、换汇; (4)会同利隆媒体原总经理陈宏(在押犯)共同行贿投资者以警醒,如果贵报/贵公众号有兴趣报道该事件请随时与我联系,我将及时进一步向您提供更多细节资料。 (联系方式:邮箱:horeayolanda314159@163.com 新三板挂牌。 到了2018年,利隆媒体开始暴雷,公司2018年审计报告被出具“无法表示审计意见”的审计意见。因此,自2019年7月3日起,公司的年报。 6月30日,利隆媒体公告称,原定于4月30日披露2019年年报,但截至公告日,公司仍未安排会计师事务所进场审计,预计无法按期披露年度。 同日,公司还发布了董监高离职公示,以及主办券商中信建投的摘牌风险提示。据公告,6月28日,公司董事吴穹辞任,另有颜海兴辞去董秘、副总经理、财务负责人职务。

    2020-07-08
    28.9K
  • 马化腾与一起10亿元内幕交易案有关 证监会处罚公告还原事件经过

    今日,马化腾入股健康元(600380.SH)的内幕信息,通过21个腾讯董事会主席马化腾作为内幕信息事件当事人、策划者,也在内幕信息敏感期内与汪耀元直接见面。 证监会决定,依法没收汪耀元、汪琤琤父女9.06亿元的违法所得,并处27.19亿元罚款。天府财经注意到,本案36.25亿元的罚没款,创造了A股内幕交易史上之最。 马化腾入股 健康元一个月涨2倍 事情要从健康元5年前的一则公告说起。 2015年4月4日,健康元披露,二股东鸿信行的股东(朱保国及其母亲共同持有)将持有的鸿信行全部股份转让给妙枫有限公司(欧亚平实际控制)、Advance Data Services Limited(马化腾实际控制),转让完成后,欧亚平、马化腾通过鸿信行间接持有健康元总股本的4.81%。 据证监会披露,上述内幕信息形成的时间不晚于3月14日。在此之前,朱保国、健康元时任董秘邱庆丰、欧亚平、马化腾,曾提前沟通过鸿信行股份转让事宜。 3月14日下午,朱保国、欧亚平在香港见面时,再次当面沟通此事。3月24日晚,欧亚平、马化腾与朱保国在香港聚会时,就此事正式敲定,马化腾委托欧亚平具体操作。 4月1日,欧亚平与朱保国商定了整个鸿信行融资成功酒会,并就鸿信行减持事宜正式敲定时,汪耀元也是酒会嘉宾,并见了朱保国、欧保平、马化腾等人。 天府财经注意到,欧亚平不但是涉嫌向汪耀元出卖情报的关键人物,而且是“马化腾入股健康元”大戏的总导演。据证监会披露,得知朱保国欲减持健康元的消息后,欧亚平早在2月中上旬就主动找到朱保国,表示愿意帮他减持,并考虑到腾讯公司的影响力,撺掇马化腾和腾讯公司入股健康元。(注:腾讯为众安保险二股东,欧亚平为众安保险董事长。) 而朱保国、马化腾也在内幕信息敏感期内与汪耀元直接见面。 事后,朱保国、马化腾、欧亚平提供的笔录中申辩称,各方与汪耀元之间并未在内幕信息敏感期内沟通过健康元减持的消息,但证…

    2020-06-24
    42.9K
已有 0 条评论