今天公安部和央行出通知了，要严厉打击非法外汇平台。估计接下来，外汇行业又要掀起狂风暴雨。
这对当前各种坑蒙投资者的非法外汇交易平台，是一种严厉的震慑。
很多资金盘、非法跟单网站会被公安部打掉。按照惯例，只要央行明确出来的政策，公安部介入，接下来的三到五个月就是一大批被抓的。当年的现货原油、P2P，都是这样开始的。
在国内外汇行业无监管的情况下，这两年出现了一大批以坑骗投资者和非法集资、庞兹骗局为目的的非法外汇交易平台。
外汇交易平台分为两种：一种是有海外监管机构监管的平台，一种是没有监管或只有小岛监管的平台。
前者在中国法律里虽然也属于未开放范畴，但是总体上经营合规，受到海外金融机构的监管，社会危害性不大。
危害性大的，是打着外汇旗号的资金盘，这种是赤裸裸的诈骗行为。具体表现形式为有着自有平台（无监管）的所谓外汇跟单社区、AB仓套利，配合多级分销来发展会员体系。
在本次公安局对非法外汇平台的严打中，此类资金盘将首当其冲，若干典型案例将被查处。投资者参与这样的平台，很可能血本无归，要不回本金。
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在诈骗圈每年都会有一个火爆的模式出来引领镰刀们竞相学习，比如去年的VDS共振模式，再比如今年的花火模式，花火模式的火爆还直接带动了吃翔大佬火星人出动来搞仿盘。 这个花火模式，虽然道士没有写过他，但是谁都知道这就是一个强占先机、推广拉人头的传销模式！ 花火模式其实是叫做“花火资金盘骗局的，要记住，千万别钱没有挣到，自己反倒关了“小黑屋”，毕竟搞这些的大骗子们都是深深的躲在背后，别说贝尔链的真正大佬没有抓到，是推广者在受罪，就是plus
曾凭借一己之力搅动跑路”等非法因素。强调，Fcoin落幕是由于商业经营不当，即“数据出错+决策失误”。 既不是外部黑客入侵，也不是内部卷款跑路，而是数据出错+决策失误。——张健《FCoin真相》 4、处置上，强调赔付责任。承诺有生之年，负责到底。目前可以通过邮件方式提现，慢慢来，尽量兑付。 由于当前的资产不足以兑付用户，我会本着让尽可能多的用户提现的原则处理，尽可能缩小影响的人数。 有生之年，负责到底。——张健《FCoin真相》 这篇公告，很高明，却也不禁令我忆起了当年的P2P。 二、无奈破产or早有预谋？ 公告一出，便有律师发言，称张健巧妙的将刑事案件转化成了民事纠纷。 这个操作真骚气啊！我本来以为他要跑路了，跑路了就能以诈骗立案了！结果，他承认了所有的债权，慢慢还！成功的把一个刑事案件转变为了民事案件！至于后面还不还，不知道！——论法律顾问的重要性啊！——某律师朋友圈 上述律师这个说法，笔者难以认同。案件定性如何，不是靠当事人一人的说辞，主要还是看具体行为。 之所以会有这位律师的说法，因为实务中，跑路是认定诈骗罪“非法占有目的”的一种路径。但仅仅是之一，不代表必然性。跑了，未必构成诈骗，也未必不构成，得结合全案一起分析。 也道出了另一个普遍存在的误区——只要努力挽回，就一定不会被认定为集资诈骗罪。 因此，努力还债，不是规避非法集资类犯罪的借口，应具体分析缘由和方式。上述案件，是典型的“借新还旧”填坑方式，终有一日，资金流会断裂。任何一个具备常识的普通人，从开始填坑那刻起，理应明白个中道理。即使口上不认，心怀侥幸，法律上也会认定其明知失去偿债能力，仍继续汇集资金，属“非法占有目的”。 这也是本文第一部分第二点论述张健详细说明“决策失误”的起因经过，是另有讲究的原因所在。 定会有人质疑，交易所运营出现问题，非一朝一夕。张健作为成功的商业人士，后知后觉，致满盘皆输，不合常理，…
区块链早餐 【宏观政策】 央视再批区块链诈骗：关闭大V、网红微博，加大打击力度 12月18日下午，央视新闻频道再次对打着“区块链”旗号进行微商技术有限公司、深圳市华商时代网络科技有限公司、深圳市脉果儿网络科技有限责任公司。 巴基斯坦总统：国家工业部门需为应对区块链等颠覆性技术做好准备 据Bitcoinist12月18日消息，12月17日，巴基斯坦总统人工智能，区块链和物联网等颠覆性技术做好准备。 斯洛文尼亚启动国家区块链测试基础设施 斯洛文尼亚12月18日已经启动了国家区块链测试基础设施SI-Ch数字经济带来新的机遇，北京必须超前谋划 据新京报12月18日消息，在主题为“中国经济的定力与潜力”的“看2020财经峰会”上，北京市委常委、副市长殷勇表示，当前，新一轮科技革命和产业变革在蓬勃兴起，人工智能、5G、区块链、数字经济带来新的机遇，北京必须超前谋划，超前布局，面向国际市场，用好全球资源，抢占科技创新和高质量发展制高点。他表示，一是加强在前沿领域超前布局，围绕关键核心领域“卡脖子”技术，强化技术攻关；二是加快“三城一区”主平台建设，完善土地、人才等配套政策，建设公共研发平台；三是加强知识产权服务体系建设，完善知识产权创造、保护、运用、交易全链条的服务；四是更加积极培育创业资本。殷勇还表示，将打造更加亲商的北京，明年将落地优化营商环境3.0版改革政策。将大力推进智能政务服务，重点是政务服务数据开放共享。 广东中山市委常委会议：推进区块链和经济社会融合发展 据中山日报12月18日消息，广东中山市委常委会召开（扩大）会议。会议强调，要充分认识发展区块链技术的重要意义，准确把握区块链技术发展现状和趋势，用发展的眼光、科学的眼光、战略的眼光看待区块链技术，不断增强改革创新本领。一要加强规划布局，密切关注上级关于区块链技术方面的工作动态、政策精神，认真谋划制定我市区块链产业总体规划。…
搜索引擎，正在成为资金盘新的获客渠道。在区块链”，出来的结果中，就有资金盘广告。 在一本区块链前段时间曝光抖音等小视频平台，正在成为很多资金盘代理人的新宠。在线下地推的同时，他们也不忘随手拍段视频上传，以此获客。 曾经在暗处生长的资金盘，如今越发疯狂。有流量的地方，就有资金盘。 01 资金盘再现百度 11月6日，一本区块链曾曝光百度搜索出现资金盘项目的付费推广：有用户搜索“区块链”，看到的却是资金盘的付费推广广告。 11月18日，央视《焦点访谈》播出《区块链不是“取款链”》专题节目，也曝光了百度的这一现象。 这个在百度上投放广告的资金盘项目，名为BeeBank，开盘不到一个月即宣告微信好友。 “人人可做”“当天即可获得收益”“大咖参与”……在这个推广页面中，一些鼓动性的用语随处可见。 一本区块链通过二维码添加IUC“导师”，对方的微信名是陈昊东。这位“导师”声称，矿机挖取易云币IUC，并将IUC卖出获得收益。 他出示的项目收益介绍图显示，按照不同的投资额，IUC云矿机被分成了从A型到G型的7个型号。 以A型矿机为例。用户投资10元，即可租用一台A型矿机。30天后，用户可获得14枚IUC，每枚的价格是1元。以此计算，IUC的年化收益高达480%。 事实上，“云矿机”一直是许多资金盘项目的幌子。一本区块链此前曝光的趣步、GEC环保币，都是如此。 在云矿机带来的静态收益之外，IUC也可通过拉人头获得动态收益。 “假如B从A手中购买了一台G型矿机，一个月后，B可以获得70000个IUC，推荐人A则能获得5%的分红，即3500个IUC。”陈昊东告诉一本区块链。 此外，A还可以从B之后的四代下线，即C、D、E、F手中，分别获得4%、3%、2%、1%的收益。 这种多层返佣的金字塔模式，已经与传销无异。 IUC宣传资料中介绍的多层返佣模式 有趣的是，在“IUC易云币”的搜索结果中，一本区块…
有人问天府财经：雷达币5年了还在运营，是不是正规的？ 时间从来不是判断传销、传销币V宝（Vpal）。其实，二者的宣传忽悠手段都一脉相承，比如都宣称要统一全球，总发行量都是10亿枚，都未上主流交易平台，而是在自己的“交易平台”自娱自乐。 我们先从它的前身说起。 传销币Vpal：周华健、任贤齐、比特币，不要后悔，V宝币可以改变你的下半生，时间是金钱，抓紧入手。 这里是真正实现你梦想的地方，市场已经开始燃烧，价格每天都会上涨，价值无限放大。” Vpal被宣传成即将统一全球的数字货币，其宣传内容与Ripple（瑞波币）极其相似。但天府财经了解到，这样一个狂拽炫酷吊炸天的数字货币，却需要熟人介绍才能参与。 媒体调查发现，Vpal背后竟然是一系列第三方代理公司，与其宣称来自美国的“洋身份”并不符合。它通过拉人头、收提成的方式发展壮大，活脱脱一挖矿，没关系，我们帮你挖。这些企业家没有真正身处比特圈，不了解真实情况，很容易受骗，我周围有朋友投了几十万元、几百万元。” 宋鸿兵、周华健、任贤齐等明星也出现在Vpal的世界。7月22日的Vpal澳门大会，多位明星出席了当晚在澳门喜来登金沙城中心酒店的Vpal晚会。 而就在澳门大会上，Vpal组织者以最早发行时的低价卖给参与者，还打了折，声称将来要上市。 在Vpal的游戏规则中，参与者获得的全部收益，包括持币收益和推广收益。持币收益由用户持有Vpal币的数量决定；推广收益是用户发展下线后，根据下线购买的金额，上线可以获得相应的Vpal币作为奖励。 实际上，虚拟货币搞传销，坏了正牌的名声。” 比特币圈的波场的火币网等大型交易平台公开买卖，玩家只能在Vpal自己搭建的平台交易，它更像是一群人的自娱自乐。 实际上，Vpal根本没有算法，与协议无关，更不是什么数字货币。据Vpal中文网介绍，它初始发行1000万枚，总量达到10亿枚。 开大会、拉人头、盗用…
