凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为；客户委托未经批准的机构进行外汇按金交易的，也属违法行为。
中国互联网金融协会近日发文表示，一些机构通过互联网非法从事外汇按金（也称外汇保证金，一般指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易）活动，吸引一些客户参与投资交易，严重违反了国家现行金融法规，扰乱了金融秩序，并形成较大风险隐患。
互金协会指出，目前中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。
互金协会还表示，根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》（证监发字〔1994〕165号），凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准的机构进行外汇按金交易（无论以外币或人民币作保证金）的，也属违法行为。
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7月1日，中国互联网金融协会公示了新一批拟备案移动金融客户端应用软件名单。央行于2019年9月发布通知，要求金融机构按照《移动金融客户端应用软件安全管理规范》对App进行整改，并向互金协会备案。今年6月，互金协会开始逐批公示通过验收的机构名单。 天府财经注意到，本次公示的14家机构24款App，既有来自传统金融机构的，如农业银行、邮储银行、光大银行等，也有新兴机构，如区块链记录的审核通过时间顺序排名。天府财经注意到，6月22日，互金协会公示首批移动金融客户端拟备案名单，包括兴业融资产信托，陕西信托 15、邮储银行，邮政储蓄 16、瑞银信，深圳瑞银信信息技术有限公司 17、瑞钱包，深圳瑞银信信息技术有限公司 18、厦门国际银行，厦门银行 19、民生企业银行，360，北京融三六零信息技术有限公司
就在两周前，中国互金协会也曾发文，提示防范非法互联网外汇按金交易风险。
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