去年70家P2P被立案侦查
不过，配资行业的抢占山头其实只是自娱自乐，虽在民间兴起多年，但其业务一直处于监管上的灰色地带，P2P行业的监管细则也迟迟没有出台，这个行业面临着更多的不确定性与风险性。
寻钱网CEO周竞天对《中国经济周刊》记者表示，“配资的资金来源以民间借贷的形式为主。民间借贷作为一种没有标准的金融手段，与非法集资的界限一直很模糊。”
而与此同时，配资平台在配资过程中资金使用的不确定性，也增加了平台的风险性。事实上，配资人将资金打入由P2P平台管理的账户内，P2P平台可以随时动用其中的资金，资金池就此形成。
银监会曾对P2P平台建立资金池严厉禁止，因为资金池一旦形成，P2P平台在缺乏监管的情况下，存在卷款跑路的可能性。
“有些P2P平台往往利用资金池作为自己的障眼法，自由操作资金池中的资金，对配资过程中出现的逾期或坏账，拆东补西，掩盖一些不易察觉的问题。”一位不愿具名的与会者对记者直言。
据处置非法集资部际联席会议办公室统计，2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年全年的11倍、16倍、39倍。其中，有些案件从传统民间借贷、资金掮客演化而来，以开展P2P业务为噱头，主要从事线下资金中介业务，如大量的不规范借贷。
公安部相关负责人透露，截至目前，公安机关已对约70个网络借贷平台立案侦查，涉案金额约60亿元。
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